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1) 포렉스란?
FOREX
=
외환시장
외국 돈인 외환을
사고파는 시장
=
Forex(포렉스)라고 불리는 국제 외환시장은 개인이 외국통화를 직접 거래하는 현물시장으로 장외 해외통화선물거래를 말합니다.
외환시장에서 일반적인 환전은 외화를 사고파는 사람, 해외여행을 갈 때 환전하는 것, 수출 대금으로 받은 달러를 원화로 바꾸는 기업,
정부 등 모두 외환 거래에 해당합니다.
포렉스 거래는 기준통화/상대통화가 한 쌍으로 묶어져 거래되며 환차익으로 인해 이득을 얻는 금융거래입니다.
예를 들어 EUR/USD를 매수한다고 하면 기준통화인 EUR을 매수하고 상대통화인 USD를 매도한다는 의미가 됩니다.
AUD/CAD를 매도를 한다면 기준통화인 AUD를 매도하고 상대통화인 CAD를 매수한다는 것을 의미합니다.
이처럼 포렉스 시장은 외환시장으로 개인, 은행, 기업 및 정부 등 서로 다른 통화를 거래하는 곳으로
전 세계 네트워크를 통해 서로 거래를 합니다. 즉 외환시장은 돈을 사고파는 시장입니다.
외환 거래는 각국의 중앙은행뿐 아니라 거대 시장 참가자들에 의해 형성되며
전 세계에서 거래되는 모든 상품 중 가장 유동성이 풍부한 시장입니다.
2019년 기준으로 외환 거래 규모는 하루 평균 6조 6천억 달러로 3년 전 보다 30.1% 늘어났으며 한국의 외환 거래 규모는
하루 평균 553억 2천만 달러로 3년 전보다 15.7% 상승했습니다.
코스피, 코스닥을 합산한 증시의 평균 거래량의 500배가 넘는 규모로 전 세계 주식시장과 비교해도
15배에 달하는 세계에서 가장 큰 금융시장입니다.
이렇게 여러 국가들이 자산운용 방법으로 포렉스 거래(외환 거래)를 사용하고 있습니다.
또한 글로벌 시장인 Forex(포렉스)는 주 5일, 하루 24시간 열려 있습니다.
가격은 24시간 거래일 내내 발생하는 경제, 사회 및 정치 이벤트에 따라 변동합니다.
외환시장 참여자의 목적
실수요
✓
수입과 수출, 해외여행, 국제 M&A, 외국 증권 거래 등
✓
위험관리
수출입에 의한 외화채권, 채무에 대한 위험관리
✓
환율 조율
환율에 영향을 줘야 하는 목적 (중앙은행 참여)
2) 포렉스에서 거래되는 종목
포렉스 거래란 간단히 말하면 외국 화폐라고 할 수 있습니다. 거래하고 싶은 통화를 사는 것은 거래하고 싶은 주식을 사는 것이라고 할 수 있습니다. 이처럼 통화의 가치는 그 나라의 경제와 미래에 어떻게 될 것인지 예측하는 것이 직접 반영된 것입니다. 예를 들어 내가 앞으로 한국 경제가 좋아질 것이라 예상하고 한국 주식을 샀는데 그 후 정말 한국 경제가 좋아진다면 한국 주식을 사서 이익이 생깁니다. 이처럼 각국의 통화의 환율은 그 나라의 상황을 직접적으로 반영을 합니다. 이제 FOREX(포렉스)에서 거래되는 대표적인 통화를 알아보도록 하겠습니다.
주요 통화
미국 달러(USD)
✓
첫 번째로 많이 거래되는 통화로 일 평균 거래액은 2.9조 달러(USD) 수준입니다.
✓
유로(EUR)
두 번째로 많이 거래되는 통화로 일 평균 거래액은 1.1조 달러(USD) 수준입니다.
✓
일본 엔(JPY)
세 번째로 많이 거래되는 통화로 일 평균 거래액은 5540억 달러(USD) 수준입니다.
✓
영국 파운드(GBP)
네 번째로 많이 거래되는 통화로 일 평균 거래액은 4220억 달러(USD) 수준입니다.
✓
호주 달러(AUD)
다섯 번째로 많이 거래되는 통화로 일 평균 거래액은 2230억 달러(USD) 수준입니다.
✓
캐나다 달러(CAD)
여섯 번째로 많이 거래되는 통화로 일 평균 거래액은 1660억 달러(USD) 수준입니다.
✓
스위스 프랑(CHF)
일곱 번째로 많이 거래되는 통화로 일 평균 거래액은 1640억 달러(USD) 수준입니다.
통화 표기
통화 표기는 3글자로 첫 두 글자가 그 국가를 의미하며 세 번째 글자는 그 국가의 통화를 나타냅니다. 예를 들어 USD 이면 US는 USA(미국), 나머지 D는 달러(달러)입니다. 상기 리스트에 있는 통화는 주요 통화(메이저 통화)이며, 그 이유는 외환 시장에서 주로 많이 거래되며 가장 인기 있는 주요 통화 쌍입니다.포렉스에서 거래되는 것은 통화뿐 아니라 선물, 암호화폐, 지수, 주식 등 다양하게 있습니다.
다양한 거래방법
거래하는 사람은 일반 통화 또는 통화와 관련된 상품들도 다룰 수 있습니다.
통화에 관련된 상품으로는 현물, 통화선물, 통화옵션, 수량지수 펀드(ETF) 등이 있습니다.
현물시장
현물 시장에서는 통화가 표준 시장 가격으로 그 자리에서 즉시 거래됩니다. 현물 시장의 장점으로는 간단함, 유동성 등이 있으며 계좌를 무료로 열 수 있기 때문에 현물시장에 참여하는 것은 매우 간단합니다. 또한 대부분의 브로커들은 일반적으로 무료 차트, 뉴스, Forex 정보 등을 제공하고 있어 투명하게 접근할 수 있습니다.
선물
선물 거래란 특정 상품을 미래에 약속한 특정 시점에 특정 가격으로 거래하는 것을 말하며, 거래로 받는 가격 차액을 얻는 것을 나타내는 것입니다. (선물 상품은 영문으로 Futures) 청구 선물 거래의 시장 환경은 매우 투명하고 잘 변해 있어 통화 가격 및 거래 정보를 잘 알 수 있습니다. 또한 상품선물(농축산물, 원자재 등), 금융선물(환율, 주가지수 등) 여러 가지 선물거래가 있습니다.
옵션
옵션 거래란 특정자산을 미래 일정 시점에 미리 정한 가격으로 사는권리 또는 팔 수 있는 권리를 매매하는 거래입니다. 중요한 정치 지표 발표를 지연시키거나, 높은 가격이 예상되는 경우에는 효과적인 거래를 할 수 있습니다. 옵션의 단점으로는 시장의 개장 시간이 제한되어 있고 기회가 선물과 현물 시장보다 부족한 것입니다.
3)FOREX의 장점
✓
24시간 거래가 가능합니다.
다른 업무로 시간을 내기 어려운 분들도 내 습관에 맞춰 할 수 있는 게 장점입니다. 한국시간 기준으로 일반적으로 거래량은
유럽, 미국 시장이 겹치는 오후 10시에서 새벽 2시에 가장 많습니다.
✓
소액으로도 가능합니다.
소액의 증거금으로 시작할 수 있기 때문에 진입장벽이 낮으며 레버리지 비율은 약 10배까지 가능하며 방향만 잘 맞으면 큰 이득이 날 수 있습니다.
✓
양방향 이윤 창출이 가능합니다.
양방향 이윤 창출이 가능합니다.
✓
매매가 활발하며 변동폭도 큽니다.
전 세계에서 가장 자금의 흐름이 많은 시장으로 개인이 직접 외환을 거래할 수 있습니다. 시장규모가 크다 보니 유동성이 높은 만큼 체계도 잘 잡혀있으며 선진국 통화인 경우는 가격 안전성도 뛰어나기 때문에 외부에서 영향력을 주기 어려운 구조라 작업자나 외환 시장 조작이 불가능하기 때문에 투명한 거래를 하실 수 있습니다.
✓
매매할 대상 한 가지만 연구하면 됩니다.
✓
원칙적 진행이 가능한 사람이면 주식보다 더 빠른 부자를 만들 수 있습니다.
4)Leverage의 강점
레버리지의 매력
FX 거래의 가장 큰 특징이며 중요한 레버리지는 지렛대를 의미합니다. 일반적인 거래에서 200만 원의 자금으로 200만 원 만큼의 거래 밖에 못하지만 레버리지는 예를 들어 레버리지 비율 50:1(2%의 마진)을 사용하는 거래의 경우 200만 원(증거금)으로 거래할 수 있는 금액은 100,000,000 원 즉 1억 원을 거래할 수 있습니다. 이렇듯 매력적인 레버리지를 잘 이용한다면 당신의 부를 창조할 것입니다.
외환시장 참여자의 목적
투입금액은 증거금이라고 명칭하며 각 거래 종목마다 적용되는 증거금이 다릅니다. 계산 방법은 USD가 기준통화인지 상대통화인지에 따라 증거금이 달라집니다.
EUR/USD 매수
✓
수입과 수출, 해외여행, 국제 M&A, 외국 증권 거래 등
AUD/CAD 매도
✓
기준통화인 AUD를 매도하고 상대통화인 CAD를 매수한다는 것을 의미합니다.
USD가 기준통화에 위치에 있을 때 (USD / EUR)
계약 크기 ÷ 레버리지
=
증거금
100,000 USD x 1% = 1,000달러
✓
USD가 기준통화이면 증거금은 1,000 달러로 고정된다.
✓
외환시장 참여자의 목적
계약 크기 ÷ 레버리지
=
현재 호가
=
증거금
1lot을 매수하기 위해
✓
100,000 EUR x 1% = 10,000 EUR
현재 EUR/USD 호가
✓
1 EUR = 1.3520 USD
필요 증거금
✓
1000 EUR x 1.3520 USD = 1.352 USD
레버리지의 매력
레버리지를 잘 이용하면 적은 돈으로 큰돈을 운영하게 되므로 자금 대비 큰 이익을 얻을 수 있지만 반대로 손실이 나게 된다면 그만큼 위험도 커집니다. 예를 들어 레버리지를 이용해 이익이 50배로 늘어날 수도 있지만 본인의 예상에 따라 손실도 50배 늘어난다는 의미입니다. 그러므로 손절매 주문으로 인해 위험관리를 해야 하며 손실을 최소화할 수 있도록 충분한 연습이 필요합니다.
5)주식과 외환의 차이점
거래시간
주식
✓
한국의 주식 시장은 오전 9시 - 15시 30분
✓
외환
24시간 거래
✓
외환의 장점
24시간 거래가 가능하므로 본인이 원하는 거래시간대를 맞춰서 거래할 수 있습니다.
거래 수수료
주식
✓
증권사별로 수수료는 다르며 고객에게 거래 수수료가 부과
✓
외환
포렉스 거래비용은 다른 거래 시장보다 낮아지고 있으며 대부분 브로커는 매수 / 매도 스프레드로 이익을 얻습니다.
✓
외환의 장점
환전비용, 거래 체결비용, 정부에 내야 하는 비용, 중개인 수수료 등의 거래 수수료 및 추가 거래 요금을 부과하지 않습니다.
거래 종목
주식
✓
미국 주식 S&P 500은 종목수 500개, 한국 코스피의 종목 수는 943개
✓
외환
외환 거래의 종목 즉 통화 쌍도 수십 가지가 있지만 주요 통화는 7가지 정도이거나 그보다 더 적게 하려면 주요 통화 4개의
통화 쌍을 거래합니다.
✓
외환의 장점
종목 선택할 시간을 단축시켜주며 단순한 분석으로 거래할 수 있습니다. 또한 외환시장에서 거래량의 70%를 이상을
차지하는 주요 선진국 통화들은 안정성이 높습니다.
양방향 거래 유무
주식
✓
미국 주식거래에는 매수, 매도가 가능한 양방향 구조를 제공합니다. 단 여러 제한사항이 있으며 우량주 이 외의 종목들은 양방향 구조에 해당하지 않습니다.
외환
FX 거래는 어떤 제약 없이 양방향 구조를 가지고 있습니다.
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✓
외환의 장점
각 통화별로 매수나 매도의 기회가 있으므로 상승, 하락장에 관계없이 고객은 언제나 창출의 기회가 될 수 있습니다. 즉 양방향으로 수/손익이 발생이 가능합니다.
애널리스트와 브로커는 시장에 영향을 미치지 않는다.
주식
✓
유명 유튜브나 주식 전문가들이 분석을 항상 보고 참고합니다.
하지만 유명한 사람이 말했다는 이유로 주식에 영향을 미칠 수 있습니다.
✓
외환
외환분석가는 분석을 내놓아도 환율에 영향을 주지 않습니다. 외환시장만 분석할 뿐입니다. 포렉스 매매는 세계 각국 은행에 수십억의 수입이 발생하고 있으며 세계 시장에서 꼭 필요한 거래입니다.
레버리지
주식
✓
미국 주식거래에서 최대 제공되는 레버리지는 자본금의 4배입니다. 또한 유지금액도 최소 2만 5천 달러 이상이 되어야 하며 4배를 사용했을 경우 하루 안에 모든 주문을 청산해야 하는 조건이 있습니다.
✓
외환
제한사항이 없으며 자본금의 20배~50배도 활용할 수 있습니다.
✓
외환의 장점
적은 돈으로 100배 이상 거래가 가능하며 고이득의 기회가 됩니다. 하지만 반대로 손실이 나면 위험할 수 있습니다.
7)FOREX 용어
거래통화
기준 통화와 상대통화
계약단위 (LOT)
최소 호가단위 (PIP)
포인트 (Point)
Bid와 Ask의 의미
스프레드
거래비용
크로스 환율 (Cross Rate)
필요 증거금
레버리지
마진콜 (Margin Call)
롤오버 (Rollover Interest)
가장 많이 거래되는 5개의 통화 USD(미국 달러), EUR(유럽연합 유로), JPY(일본 엔), GBP(영국 파운드), AUD(호주 달러)를 메이저 통화 또는 주요 통화라고 합니다. 기타 통화는 마이너 통화 라고 합니다.
FX 거래는 환율의 변동을 이용해 시세차익을 얻는 거래를 의미합니다. 그래서 거래되는 종목은 항상 서로 다른 2개의 통화가 조합이 되어있는데요. 첫 번째 오는 EUR이 기준통화가 되는 것입니다. 뒤에 USD는 상대통화가 되는 것이고요.
FX 거래는 환율의 변동을 이용해 시세차익을 얻는 거래를 의미합니다.
그래서 거래되는 종목은 항상 서로 다른 2개의 통화가 조합이 되어있는데요.
첫 번째 오는 EUR이 기준통화가 되는 것입니다. 뒤에 USD는 상대통화가 되는 것이고요.
EUR / USD호가 1.3300
= 기준통화 1EUR의 가치는 1.3300 USD
= 1.3300 USD로 기준통화 1EUR을 매수 할 수 있다.
여기서 기준통화의 가치 기준은 1로 놓습니다.
예를 들어 USD / CHF가 1.63500이면 1USD가 CHF1.63500 스위스 프랑이라는 것입니다.
즉, 1.63500 스위스 프랑으로 1USD을 살 수 있다는 것입니다.
상대통화는 뒤에 위치하는 통화로 pip 통화라고도 하며 손익도 이 통화로 표시됩니다.
기본 거래단위를 LOT (랏)이라고 합니다.
1 LOT은 기준 통화의 100,000 단위와 동일합니다.
EUR / USD> 100,000 유로
GBP / USD> 100,000 파운드
USD / JPY> 100,000 미국 달러
최소 호가 변동폭을 PIP이라고 부릅니다.
1LOT 기본 거래단위 기준으로 1PIP의 가치는 기준통화인지 상대통화인지에 따라 달라집니다.
즉 USD가 기준통화 혹은 상대통화에 위치하는지에 따라 1PIP의 가치가 달라진다는 것입니다.
최근 많은 외환사에서는 USD가 상대통화일 때 소수점 다섯째 자리까지 호가 표시를 해주며
USD가 기준통화일 때는소수점 셋째 자리까지 표기해 주는 게 많습니다.
예를 들어 EUR/USD처럼 USD가 상대통화이면 1.3301이 아니라 1.33010으로 표기하고
USD/JPY처럼 USD가 기준통화가 되면 97.01이 아니라 97.010으로 표기합니다.
※ 주의점 소수점 한자리가 더 들어갔다고 1PIP의 단위가 바뀌는 것이 아닙니다.
EUR/USD 환율이 1.33000에서 1.33001로 움직일 경우 이는 1PIP이 아니라 0.1PIP 상승한 것입니다.
10분의 1pip을 point라고 합니다. 그러므로 더 세밀하게 가격 움직임을 확인할 수 있습니다.
예를 들어 EUR / USD가 1.32156에서 1.32158로 움직이면 2 point 움직인 것이 됩니다.
BID / ASK > 기준통화 / 상대통화
포렉스 거래는 항상 매수 호가(Bid)와 매도 호가(Ask) 두 가격이 있으며 이 두 개의 가격 차이를 스프레드라고 합니다.
BID와 ASK의 가격 차이 = Spread (스프레드)
Bid와 Ask 스프레드의 큰 특징은 왕복 거래 수수료로서 가능합니다.
예를 들어 EUR / USD1.2812 / 1.2815의 경우 거래 수수료는 3pips입니다.
거래 비용 (스프레드) = Ask 가격 - Bid 가격
자국통화가 개입되지 않은 외국통화간의 환율로, 일국의 관점에서 볼 때 매매기준율의 대상이 되는 통화와 제3국 통화간의 환율을 의미한다.
예를들어 한국을 기준으로 할 경우, 미국 달러화와 일본 엔화 사이의 환율을 '크로스 환율'이라고 한다.
최소 보증금은 100달러(약 12만 원) ~ 1000 달러(약 127만 원) 등 브로커에 따라 다양합니다.
크로스 통화는 U예를 들어 200 : 1의 레버리지 또는 0.5 % 마진을 제공하는 미니 계좌를 개설했다고 하면 미니 계좌는 미니 랏 (10,000 통화) 대상입니다. 1 미니 랏으로 포지션을 오픈했을 때는 $ 10,000을 그대로 지불하는 대신에 필요한 증거금으로 $ 50만 지불합니다. ($ 10,000 x 0.5 % = $ 50)S 달러를 포함하지 않는 통화 쌍을 말합니다.
레버리지는 적은 돈으로 큰돈을 움직일 수 있게 해주는 것을 의미합니다. 넣는 전체의 돈이 아닌 일정 비율의 증거금만으로 몇 배 또는 수백 배의 자본 거래를 가능하게 하는 구조입니다. 레버리지 비율은 2 : 1 ~ 500 : 1, 현재는 500 : 1보다 높은 비율도 있고, 브로커마다 달라집니다.
본인이 걸어놓은 포지션이 손실이 날 경우 걸어놓은 증거금이 기준 이하로 떨어질 경우 보유 중인 포지션의 일부 또는 전체가 자동으로 청산되는 것을 의미합니다. 유지 증거금은 기준치 이하로 떨어지면 추가로 증거금을 보충하라는 의미이지만 포렉스 거래에서는 추가 증거금 요청 없이 시스템에 의해 보유 포지션이 자동 청산됩니다. 너무 크게 변화하는 외환시장에서 고객의 자산을 보호하기 위한 안전장치라고 할 수 있습니다
현물환 거래 규칙을 적용해 거래자의 주문 정산 시점을 기준으로 2일 후 현물로 인도되어 정산되어야 합니다.
뉴욕시간 오후 5시를 기준으로 포지션을 유지하고 있는 경우 주문금액의 가치가 두 국가의 금리 차이의 하루만큼 변동되면서
고금리 통화를 매수 보유할 경우는 상대통화와 금리 차이를 하루치를 수취하고 반대 포지션의 경우는 지급하게 됩니다.
고금리 통화와 저금리 통화의 금리 차이를 이용해 이익을 얻는 거래방법을 스왑 포인트 거래라고 합니다.
6)BID, ASK란?
포렉스를 처음 하시면 이 용어를 알아야 하는데요. 바로 BID와 ASK입니다. 포렉스 거래 종목은 항상 두 개의 환율이 붙어있는 걸 볼 수 있습니다.
BID는 매수 가격으로 매수자가 지불하려고 하는 최대 금액을 의미합니다.
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✓
ASK는 매도가격으로 소유자가 판매하고자 하는 최소 금액을 의미합니다.
포렉스 거래에서 트레이더들은 항상 외환사가 제시한 두 가격 거래 호가로 거래를 하게 됩니다. 고객 입장에서는 선물중개회사나 은행에서 제시한 매수(Bid)와 매도(Ask)를 해야 하고 매수 가격(Bid)에 매도(SELL)을 해야 하는 것입니다.
포지션 진입과 청산으로 적용되는 가격은 매수 주문의 경우, 제시 호가의 Ask Rate(매도가격)에 진입하고 Bid Rate(매수가격)에 청산합니다. 이와 반대일 경우는 제시호가의 Bid Rate(매수 가격)에 진입하고 Ask Rate(매도가격)에 청산합니다. 최근 선물 중개회사들은 트레이들의 혼동을 줄이기 위해 Bid와 Ask를 표기하지 않고 고객 입장에서의 BUY와 SELL을 표기하는 경우가 많습니다. 그렇기 때문에 혼동하지 않으시길 바랍니다.
스프레드(Spread)란?
Bid와 Ask 호가 간의 차이를 스프레드라고 합니다. 위의 사진에 있는 EUR/USD와 USD/JPY 모두 스프레드가 3핍 차이가 나는 걸 볼 수 있는데 변동 스프레드를 제공하고 있는 외환사의 경우 이 수치는 계속 변화합니다. 특히 변동성이 큰 뉴스를 발표하면 환율의 변동폭도 커지며 이 경우 스프레드 차이가 급격히 벌어질 수 있기에 체결이 되지 않을 수 있습니다. 이점을 주의하시길 바랍니다. 즉 스프레드가 적을수록 거래가 쉽게 이루어지며 더 많은 가치를 얻게 됩니다.
1)브로커 선택
브로커를 선택하는 것은 아주 중요한 일입니다. 또한 꼭 중개인을 통해 브로커 선택을 하는 것이 중요합니다. 요즘은 똑같은 사이트를
똑같이 만들어 놓기에 내가 원하는 사이트가 아닐 수 있습니다. 다음은 브로커 선택이나 결정을 위한 중요한 5개의 포인트입니다.
브로커 선택 시 고려 사항
거래비용(스프레드+매매수수료)
어느 통화로든 거래가 발생하면 거래 비용은 항상 발생합니다.
거래할 때마다 매번 수수료를 내야 하는데 거래비용이 업계 평균 이상으로 높은 곳을 조심해야 합니다.
입출금
좋은 외환 브로커는 입출금을 간단하게 할 수 있습니다.
그러므로 입출금 속도가 평균 이하로 느리거나 과거에 입출금 오류가 있었던 곳은 조심해야 합니다.
거래 플랫폼
브로커는 고객이 사용하기 쉬운 플랫폼을 제공해야 합니다. 무료 뉴스 및 정보 등 필요한 정보가 제시되어 있는지도 확인 가능합니다.
체결 속도
체결 속도도 중요합니다. 좋은 기회가 왔을 때 주문이 안 잡히면 이익이 줄어들 수 있습니다. 작은 핍 차이에도 거래 승패에 영향을 줍니다.
고객지원
바로 문의할 수 있는지의 여부도 중요한 포인트가 됩니다. 즉 한국인 담당자가 상주하고 있는 것이 좋습니다.
엘리트어닝은 규제, 평판, 플랫폼 기능 및 스프레드 같은 요소를 고려하여 정보에 입각한 결정을 내릴 수 있도록 도와줍니다.
외환 마진 거래에 필요한 높은 수준의 서비스와 안정성을 제공하는 브로커를 선택할 수 있습니다.
이용 방법은 쉽고 간단하여 누구나 쉽게 외환 마진 거래를 시작할 수 있습니다.
하이포렉스에서는 고객들을 위해 이러한 내용을 더욱 쉽게 이해할 수 있도록 동영상으로 제작해 놓았습니다.
예를 들어, 회원 가입부터 거래 시작까지의 과정을 브로커의 웹 사이트에서 보여주는 영상이나,
메타트레이더와 같은 외환 마진 거래 플랫폼에서의 거래 방법을 상세하게 안내하는 동영상 등을 활용할 수 있습니다.
고객들의 성공에 도움을 드리기 위해 최선을 다하겠습니다. 감사합니다.
2)거래통화 선택
미국 달러/USD
미국의 통화 단위는 달러($)입니다. 국제 통화 코드는 USD로 표기하며 다른 나라들의 달러화와 구분을 위해
US 달러나 미국 달러 등으로 불립니다. 전 세계에서 가장 많이 거래되는 통화이며 외환시장에서 1위 역할을 하는 통화입니다.
일본 엔화와 함께 대표적인 안전자산으로 분류되며 가장 추천하는 통화 쌍 조합으로는 EUR/USD, GBP/USD, USD/JPY가 있습니다.
유로/EUR
2023년 기준으로 유로존은 20개 유럽 연합 회원국이 소속되어 있으며 유로화(€)입니다.
국제 통화 코드는 EUR로 표기하며 전 세계에서 2번째로 많이 거래되는 통화입니다.
가장 추천하는 통화 쌍 조합으로는 EUR/USD, EUR/JPY, EUR/GBP가 있습니다.
외환시장에서는 유로/달러(EUR/USD)가 가장 많이 거래되며 변동성도 높은 통화 쌍 역할을 하고 있습니다.
일본/JPY
일본의 통화 단위는 엔(¥)이며 국제 통화 코드는 JPY로 표기합니다. 전 세계에서 3번째로 많이 거래되는 통화입니다.
주요 통화와 통화 쌍을 이룬 엔화는 높은 변동성 때문에 인기가 있는데, 그 예시로는 EUR, USD, GBP를 들 수 있습니다.
가장 추천하는 통화 쌍 조합으로는 USD/JPY와 EUR/JPY가 있습니다.
영국 파운드/GBP
영국의 통화 단위는 파운드(£)이며 국제 통화 코드는 GBP로 표기합니다. 전 세계에서 4번째로 많이 거래되는 통화입니다.
가장 추천하는 통화 쌍 조합으로는 GBP/USD와 GBP/EUR가 있습니다.
영국 파운드/GBP
호주의 통화 단위는 호주 달러(A$)이며 국제 통화 코드는 AUD로 표기합니다. 전 세계에서 5번째로 많이 거래되는 통화입니다.
가장 추천하는 통화 쌍 조합으로는 AUD/USD가 있습니다.
영국 파운드/GBP
캐나다 통화 단위는 캐나다 달러(CA$) 혹은 캐나다 달러(C$)이며 국제 통화 코드는 AUD로 표기합니다.
전 세계에서 6번째로 많이 거래되는 통화입니다. 가장 추천하는 통화 쌍 조합으로는 USD/CAD가 있습니다.
스위스 프랑/CHF
스위스의 통화 단위는 프랑(Fr), 타 프랑화와 구분 시(sFr)이며 국제 통화 코드는 CHF로 표기합니다.
전 세계에서 7번째로 많이 거래되는 통화입니다. 가장 추천하는 통화 쌍 조합으로는 EUR/CHF와 USD/CHF가 있습니다.
중국 인민폐/CNH
중국의 통화 단위는 위안화(100元(위안), 50元, 10元, 5元, 1元, 5角(쟈오), 2角, 1角, 5分(펀), 2分, 1分 등의 12가지)이며
국제 통화 코드는 CNH로 표기합니다. 전 세계에서 8번째로 많이 거래되는 통화입니다.
가장 추천하는 통화 쌍 조합으로는 USD/CNH, CNH/JPY, EUR/CNH, GBP/CNH가 있습니다.
홍콩 달러/HKD
홍콩의 통화 단위는 홍콩 달러(HK$, $, 元)이며, 국제 통화 코드는 HKD로 표기합니다. 전 세계에서 9번째로 많이 거래되는 통화입니다.
가장 추천하는 통화 쌍 조합으로는 USD/HKD, EUR/HKD가 있습니다.
뉴질랜드 달러/NZD
뉴질랜드 달러 단위는 뉴질랜드 달러(NZ$)이며 국제통화 코드는 NZD로 표기합니다. 전세계에서 10번째로 많이 거래되는 통화입니다.
가장 추천하는 통화 쌍 조합으로는 NZD/USD, EUR/NZD, NZD/JPY가 있습니다.
거래되는 종목은 항상 서로 다른 통화 2개가 조합되어 있습니다. 초보자들에게 가장 추천하는 통화는 EUR/USD입니다. 그 이유는 거래량이 가장 많으며 유동성이 높아 스프레드가 가장 적기에 부담 없이 거래하기에 좋습니다. 또한 미국 달러나 유로화에 대한 소식을 쉽게 접할 수 있기에 방향 예측을 위한 분석도 수월한 편입니다.
3)주문 진입과 청산
FOREX 거래는 신규주문, 보유, 청산 이렇게 3단계로 거래가 완료됩니다.
1) 신규주문
거래하고자 하는 통화 쌍을 선택 후 매수 또는 매도 버튼을 누릅니다. 클릭을 하면 주문이 체결되어 해당 종목을 보유하게 됩니다.
또는 주문량, 손절매, 이익 등 다양한 조건을 설정 후 매수 또는 매도 버튼을 누르면 신규주문이 체결됩니다.
2) 주문(포지션) 보유
신규주문을 체결했다면 환율이 움직여 적정 위치에 도달할 때까지 기다립니다. 이 상태를 포지션 보유 중이라고 표현합니다.
메타 4플랫폼 맨 아래쪽에 위치한 Terminal 창을 보면 현재 보유 중인 포지션들을 확인이 가능합니다.
3) 포지션 청산 (거래 종료)
만약 환율이 원하는 위치까지 와서 보유하고 있는 포지션을 청산만 하면 거래가 완료되며 이익도 얻을 수 있습니다.
포지션 청산 2가지 방법. 본인이 편한 방법을 선택해 사용하면 됩니다.
포지션 청산 1
플랫폼 하단에 Terminal 창에서 청산하려는 포지션을 선택한다.
파란색으로 색 입혀진 부분에 커서를 올려놓고 마우스 오른쪽 버튼을 클릭한다.
팝업메뉴가 열리고, Close Order를 클릭한다.
청산 주문창이 열리면 청산 버튼을 클릭한다.
포지션 청산 2
플랫폼 하단 Terminal 창에서 포지션이 보이는 곳에서 오른쪽 끝(손익이 보이는 곳)에
X 버튼을 클릭하면 별도의 절차 없이 바로 청산이 이루어진다.
※ 한 번의 클릭으로 주문 청산 기능은 플랫폼을 많이 사용하신 경험이 있는 분이 이용하시길 추천합니다.
포지션이 청산이 잘 되었다면 Terminal 창의 Acoount History 탭에서 거래 내역을 확인할 수 있습니다.
여기서 손익 내역을 확인할 수 있습니다.
4)계산
미국식 호가 방식, 유럽식 호가 방식, 교차 통화 호가 방식에 따라 계산 방법이 조금씩 달라집니다.
미국식 호가 방식
미국식 호가 방식은 "상대통화"에 위치해 있는 통화 쌍들을 의미합니다.
(기준통화/상대통화) 예시) EUR/USD, GBP/USD, AUD/USD, NZD/USD 등
유럽식 호가 방식
유럽식 호가 방식은 USD가 '기준통화'에 위치하는 통화 쌍들을 의미합니다.
(기준통화/상대통화) 예시) USD/JPY, USD/CAD 등
교차 통화 호가 방식
달러가 아닌 다른 통화끼리 교차되어 있는 경우를 교차 통화 호가 방식(크로스 환율)이라고 합니다.
예시) EUR/JPY, AUD/JPY, GBP/CHF, CHF/JPY 등
USD가 상대통화에 위치한 경우 수계산 (EUR/USD)
1. EUR/USD 매수(BUY) 포지션 후 EUR 가치가 상승했을 경우 계산 방법
A의 경우
① EUR/USD 환율 1.3353에 1LOT 매수
(133.530달러를 빌려서 100,000유로(1 LOT)를 매수)
② EUR/USD 환율이 상승해 1.3393에 포지션 청산하고
100.0000유로를 133,930달러에 매도
총 133.930달러(청산 가격) - 133.530달러(진입 가격) = 400달러 이득
B의 경우
② 매도가(청산 가격) 1.3393 - ① 매수가(진입 가격) 1.3353 x 100,000 = 400 USD
C의 경우
40PIP + 1 (LOT) x $ 10 (1 PIP의 가치) = 400 USD 이득
→ A, B, C의 방법으로 계산이 가능합니다.
2. EUR / USD 매수(BUY) 포지션에서 EUR의 가치가 하락했을 경우 손실 계산 방법
40 PIP(손실) + 1 (LOT) x $10 (1 PIP의 가치) = 400USD가 손실
3. EUR / USD 매도(SELL) 포지션 후 실제 EUR의 가치가 하락했을 경우 계산 방법
A의 경우
① EUR/USD 환율 1.3350에 1LOT 매도 (100,000유로 (1 LOT)을 팔아서 133.500달러를 보유)
② EUR/USD 환율이 하락해 1.3310에 포지션 청산하고 133.100달러로 100,000유로를 재 매입
총합 133,500달러(진입 가격) - 133,100달러(청산 가격 = 400달러 이득)
B의 경우
① 매도가(진입 가격) 1.3350 - ② 매수가 (청산 가격) 1.3310 x 100,000 = 400 USD
C의 경우
40 PIP x 1 (LOT) x $10 (1 PIP의 가치) = 400 USD 이득
→ A, B, C의 방법으로 계산이 가능합니다.
4. EUR/USD 매도(SELL) 포지션에서 실제 EUR 가치가 상승했을 때 손실 계산 방법
40 PIP(손실) x 1 (LOT) x $10 (1 PIP의 가치) = 400 USD 손실
USD가 상대통화에 위치할 경우의 계산
① 계산 B (매도가 - 매수가) x 100,000 = 손익
② 계산 C 손익 PIP x LOT x 10$(1PIP 가치) = 손익으로 계산해야 됩니다.
B의 경우
① 매도가(진입 가격) 1.3350 - ② 매수가 (청산 가격) 1.3310 x 100,000 = 400 USD
※USD가 상대통화일 경우는 1PIP의 차이가 $10으로 고정되어 있기에 계산 유형 A, B, C 중 C가 계산 방법이 가장 쉽습니다.
USD가 기준통화에 위치할 경우 계산 (예시 USD/JPY)
1. USD/JPY 매수(BUY)일 때 실제 USD 가치가 상승했을 때 계산 방법
① 매수 진입 99.50
② (매도가(청산 가격) 99.96 - 매수가(진입 가격) 99.50) x 100,000 / 99.96(청산 시 환율) = 460.18 USD
2. USD/JPY 매수(BUY)일 때 실제 USD 가치가 하락했을 경우에 손실 계산 방법
(매도가(청산 가격) 99.09 - 매수가(진입 가격) 99.50) x 100,000 / 99.96(청산 시 환율) = -410.16 USD
3. USD/JPY 매도(SELL)일 때 실제 USD 가치가 하락했을 경우에 계산 방법
매도가(청산 가격) 99.47 - 매수가(진입 가격) 99.12> x 100,000 / 99.12(청산 시 환율) = 353.11 USD
4. USD/JPY 매도(SELL)일 때 실제 USD 가치가 상승했을 경우에 손실 계산 방법
(매도가(청산 가격) 99.47 - 매수가(진입 가격) 99.99) x 100,000 / 99.99(청산 시 환율) = -520.05 USD
※USD가 기준통화에 위치할 경우(매도가 - 매수가) x 100,000 / 청산 시에는 ASK 호가 = 손익
5)마진콜과 손절매
마진콜
손실이 확대되어 남은 잔액(유지 증거금)이 이하로 감소할 경우 강제로 청산하는 조치를 마진콜이라고 합니다.
즉 자신의 넣은 금액이 초과하는 손실을 방지하기 위해 본인이 넣은 금액 안에서만 손실할 수 있게 하는 장치라고 생각하면 됩니다.
마진콜이 없으면 손실액이 유지 증거금이나 계좌 잔액을 초과할 수 있게 되는데 이럴 경우 자산을 모두 잃게 될 수도 있으며
손실금을 선물중개회사에 지불해야 할 수 있습니다. 그러므로 마진콜은 손실 때문에 발생해서 부정적인 의미이기도 하지만
급변하는 외환시장에서 최소한의 자금을 지켜주는 안전장치로 긍정적인 의미가 되기도 합니다.
위의 표와 같이 계좌의 총액 $3,000에서 EUR/USD를 1LOT 매수로 인해 사용된 증거금 $2,000을 제외하고
남은 돈인 유지 증거금 $1,000과 손실로 인해 발생한 금액 -$1,000을 합해 $0이하가 되면 돈이 남아 있지 않게 됩니다.
※ 가능하면 마진콜을 피하는 게 좋습니다.> 마진콜을 피하는 방법 중 가장 좋은 방법은 유지 증거금을 넉넉히 남겨 두고
본인이 생각한 손실금액을 정해놓고 생각한 손실 안에서 포지션이 자동 청산되도록 손절매를 이용하는 것이 가장 좋습니다.
손절매
이익을 얻는 것보다 손실을 줄이는 방법이 더 중요합니다.
포렉스 거래를 시작하기 전 손실을 최소화하기 위해 알아두어야 하는 것은 손절매라는 주문방법입니다.
손절매 주문(Stop Loss)이란?
내가 예상한 방향이 아니라면 더 이상 손실을 확대하지 말고 손실을 감수하고 포지션을 자동으로 청산시키는 것이 손절매 주문입니다.
대부분 초보 트레이더들은 방향 예측이 실패할 때 손실을 입어도 청산하지 않고 계속 가게 됩니다.
여기서 내가 원하는 방향으로 다시 움직여준다면 다행이지만 보통은 손실이 커져 모두 잃게 됩니다.
사실 그 손실을 감수하고 포지션을 청산하는 것은 아주 어려운 일입니다.
손실을 막기 위해서는 환율 방향을 예측하고 신규 주문을 넣는 시점에 미리 손절매 주문까지 생각해둔다면
손실이 나도 당황하지 않고 현명하게 대응할 수 있을 것입니다.
7)위험관리
FX 거래의 위험
타 금융거래 상품과 비교했을 때 많은 장점을 가지고 있지만 장외시장의 형태를 가지고 있기에 다양한 위험에 노출되어 있습니다.
그러므로 FX 거래의 상품성과 위험을 충분히 이해하고 숙지한 후 거래에 임하는 게 좋습니다.
FX 거래는 원금이 보장되지 않습니다.
환율이 내가 원하는 방향이 아니라 반대로 간다면 트레이더는 손실을 입게 되며, 경우에 따라 손실액이 계좌의 잔고를 초과할 수 있습니다.
모두 적합한 금융거래 상품은 아닙니다.
트레이더의 거래 목적이나 지식, 자금 등 다양한 관점에서 본인이 시작할 때 적절한지 충분히 검토해 봐야 합니다.
포렉스는 일확천금 모델이 아닙니다.
세계의 거래자가 돈을 많이 버는 것은 실제로 성공하는 사람은 몇%로 제한됩니다.
문제는 많은 사람들이 억만장자처럼 벌 수 있다고 잘못해서 시작하는 것입니다.
현실은 거래를 축소하기 위한 훈련이 필요합니다. 본인에게 맞는 거래 방법을 찾아보세요
환율 변동 위험
외환시장은 주 5일 24시간 동안 매일 변동합니다. 내 예상과 다르게 환율이 움직일 경우는 환차손이 발생하며 경제뉴스, 각국의 경제지표,
중앙은행들의 통화정책 회의 결과나 주요 인사 발언 등 영향을 받아 환율이 급격하게 움직일 수 있으므로 신중해야 합니다.
유동성 위험
상황에 따라 보유 중인 포지션을 청산하거나 신규주문에 진입하는 것이 불가능할 수 있습니다. 주요 통화들의 경우는 유동성이 아주 높습니다.
주요 국가들의 공휴일에 하는 거래, 한 주의 첫 오픈 직후, 마감 직전의 거래, 평소 유동성이 낮은 통화의 거래는 정상적인 영업시간이지만
선물 중개회사들이 환율을 제시하기 곤란할 수 있습니다. 또한 천재지변, 전쟁 등 갑작스러운 특수한 상황 속에서는 거래 자체가
불가능하게 될 가능성이 있습니다.
전산적 오류에 의한 위험
포렉스 거래뿐만이 아니라 모든 전자 거래 시스템을 이용한 거래는 구두 거래와는 달리 위험 요소를 가지고 있습니다. 주문 접수를 할 때
사람이 필요 없기에 트레이더가 매매 주문을 잘못 입력한 경우 본인이 의도치 않은 주문이 체결되는 경우도 발생할 수 있습니다.
또한 계좌번호, 비밀번호 등 해킹 등에 유출되면 제삼자가 악용하여 피해를 줄 수도 있습니다. 이외에도 시스템, 통신 장비 등의 고장,
트래픽의 집중 등으로 거래가 정지되거나 주문 처리시간이 지연될 가능성이 있습니다.
6)거래시간 (거래시간+최적의 거래시간)
외환 거래 시장은 전 세계적으로 주 5일, 24시간 동안 운영됩니다. 각 나라별로 시차가 있기에 한 곳의 외환시장이 끝나면 또 다른 외환시장이
시작되므로 편리한 시간대에 맞춰 온라인을 통해 하루 24시간을 거래할 수 있습니다. 보통 시장의 운영 시간이 겹치는 시간대에
트레이딩 활동량이 가장 많아 그 기간에 더 많은 트레이딩 기회를 잡을 수도 있습니다.
서머타임 및 외환 거래 시장
여름에는 많은 국가가 서머타임(DST)으로 전환하므로 여름과 겨울에 개장 및 폐장 시간 변동이 있습니다.
한국시간07:00(월) ~ 07:00(토)
뉴욕시간17:00(일) ~ 17:00(금)
※ 서머타임 적용 시
06:00(월) ~ 06:00(토), 1시간씩 당겨집니다.
-
도시
개장 ~ 폐장
-
호주/시드니
AM 07:00 ~ PM 16:00
-
뉴질랜드/뉴질랜드
AM 07:00 ~ PM 16:00
-
일본/도쿄
AM 09:00 ~ PM 16:00
-
유럽/프랑스, 스위스, 독일
PM 16:00 ~ AM 01:00
-
영국/런던
PM 17:00 ~ AM 02:00
-
미국/뉴욕
PM 22:00 ~ AM 07:00
브로커 선택 시 고려 사항
포렉스 거래 시장은 크게 4개의 시장으로 나뉘는데
첫 번째는 호주 시드니 시간, 두 번째는 일본 도쿄 시간, 세 번째는 영국 런던 시간, 네 번째는 미국 뉴욕 시간이 있습니다.
도쿄, 런던 중복 시간
일본 엔이 포렉스 거래에서 거래량이 전체 3위를 자랑하고 있습니다. 비율은 전체의 약 16.5%로 많은 편입니다. 그러나 아시아에서는
늦은 저녁 시간은 대부분 잠을 자야 하는 시간이며 이 시간대의 유럽은 막 출근을 하는 시간이기에 유동성이 활발하지는 않습니다.
처음으로 아시아 시장에 거래하는 유럽 사람들은 조금 지루하기에 대부분 런던과 뉴욕 중복 시간대로 눈을 돌립니다.
런던, 뉴욕 중복 시간 (가장 활발한 시간)
런던과 뉴욕 세션이 겹치는 시간대가 가장 바쁜 시간대입니다. 가장 큰 런던과 뉴욕이 거래에 참여할 때면 시장의 움직임이
가장 크게 움직입니다. 세계 최대 거래량을 지닌 런던과 뉴욕이 겹치는 시간은 한국 시간 기준으로 PM 10:00 ~ AM 2:00입니다.
총 외환 거래의 66%로 국가별로는 런던 외환시장이 31%이며 뉴욕이 19%입니다.
거래하기 좋은 최고의 날짜
최고의 시간은 두 개의 나라가 겹치는 시간대는 중요한 경제뉴스들이 많이 나오므로 가격 변동성이 큽니다.
유로피언 세션이 3개의 세션 중 가장 활발합니다. 주중 화, 수, 목요일에 가장 큰 가격 변동성이 발생합니다.
특히 목요일이 가장 거래하기 좋은 날이지만 호가의 움직임에 주의할 필요가 있습니다.
거래하기 최악의 날짜
일요일, 공휴일 (유동성이 없는 날입니다.)
금요일 (오후가 되면 유동성이 낮아집니다.)
현재 상황이 있는 날 (중요 이벤트가 있으면 누구나 손해 보고 싶지 않기에 피하고 싶어 합니다.)
국제적인 행사가 있는 날 (월드컵, 올림픽 등 국제적인 행사가 있을 시에는 유동성이 낮아집니다.)
1)시장가 주문
시장가 주문(Market Order)
시장가 주문은 현재 시장가격으로 매수 또는 매도하는 주문 방법입니다. 그러나 시장가 주문은 트레이더가 설정한 가격에 체결되는 것은 아닙니다.
예시로 EUR/USD 환율 1.3300에서 매수 버튼을 시장가로 클릭했다 해서 그 주문이 외환사의 서버로 도착하는 아주 미세한 시간 동안에 환율이 1.3302로 상승해버리면 주문이 체결되지 않거나 변동된 환율로 체결되어 버리는 단점이 있습니다.
이렇게 실제 주문 진입 가격과 실제 주문이 체결되는 차이를 슬리피지라고 하며 이는 불리하게 작용할 수 있습니다
시장가 범위지정(Market Range) 주문
슬리피지 현상을 줄이는 주문 형태는 시장가 범위지정 주문입니다. 이 방법은 이 정도 범위 내에서 주문이 체결되면 괜찮다고 생각하는 가격의 범위를 미리 설정해 주문하는 방식입니다. 예를 들어 시장가 범위지정 주문을 허용할 수 있는 슬리피지의 폭을 10핍 이내로 설정하고 EUR/USD 환율 1.3300달러에 매수 주문을 넣습니다. 슬리피지가 발생해 환율이 1.3311달러 이상 벌어질 경우는 주문이 체결되지 않습니다.
※ 주의점 : 시장가 범위지정 폭을 10핍 이하로 설정할 경우 시장 상황에 따라 주문이 높은 확률로 체결되지 않을 가능성이 있습니다.
보통 기본값이 약 10핍 이상을 사용하는 것을 권장합니다.
반대로 슬리피지는 트레이더에게 유리할 수도 있습니다. 만약 환율이 1.3310달러가 아니라 1.3290달러로 떨어졌다면 10핍만큼 이익을 더 얻을 수 있습니다. 이렇게 슬리피지가 유리한 방향으로 일어날 경우라면 보통 지정해둔 범위와 상관없이 슬리피지가 발생한 가격에 주문이 체결됩니다.
2) 지정가 주문
지정가 주문은 시장가 주문과 달리 주문이 체결될 때까지 계속 보고 있지 않아도 되는 유용하게 사용되는 주문 방법입니다.
지정가 주문(Pending Order)
지정가 주문은 본인이 원하는 지점을 미리 정해 두면 자동적으로 주문이 체결되는 예약 주문 방법입니다. 방향을 미리 예측하고 지정가를 걸어둔다면 거래를 지속적으로 확인할 수 없는 상황에서도 거래가 가능하기에 자주 사용되는 주문 방법입니다.
브로커 선택 시 고려 사항
Buy Limit
매수(BUY) 하는 입장에서 환율이 상승할 것이라 예상하고 현재 환율보다 낮은 가격을 지정해서 넣는 주문 방법입니다.
Sell Limit
매도(SELL) 하는 입장에서 환율이 하락할 것을 예상하고 현재 환율보다 높은 가격을 지정해서 넣는 주문입니다.
Buy Stop
매도(SELL) 하는 입장에서 환율이 하락할 것을 예상하고 현재 환율보다 높은 가격을 지정해서 넣는 주문입니다.
Sell Stop
매도(SELL) 하는 입장에서 현재 환율보다 낮은 가격을 지정해서 넣는 주문 방법입니다.
환율의 방향성에 대한 확신이 없지만 일정 환율 이상 떨어질 경우 하락 추세를 예상될 때
현재 환율보다 낮은 가격에 미리 매도 주문을 넣는 주문 방법입니다.
지정가 주문은 본인이 원하는 지점을 미리 정해 두면 자동적으로 주문이 체결되는 예약 주문 방법입니다.
방향을 미리 예측하고 지정가를 걸어둔다면 거래를 지속적으로 확인할 수 없는 상황에서도 거래가 가능하기에 자주 사용되는 주문 방법입니다.
※ Limit과 Stop을 기억하셔야 합니다!
Limit은 현재 환율보다 유리한 가격을 지정할 때 사용되는 주문
Stop은 불리한 가격을 지정할 때 사용되는 주문
지정가 주문이 체결되지 않는 경우
본인이 원하는 방향으로 움직이지 않았을 경우 당연히 주문이 체결되지 않습니다.
또한, 현재 환율과 너무 떨어진 지점에 지정가 주문을 걸었을 경우 체결될 확률도 매우 낮습니다.
체결되지 못한 지정가 주문은 일정 기간이 경과하면 사라지는 경우도 있으며 주문이 체결될 가능성이 낮은 지정가 주문은
언제든지 취소, 변경할 수 있습니다.
3) 손절매 사용법
손절매 주문(Stop Loss)
손절매 주문은 보유하고 있는 포지션이 예상과 다르게 갈 때 더 이상 손실의 발생을 줄이기 위해
지정한 가격에 오면 자동으로 포지션이 청산되기를 원할 때 사용됩니다.
손절매 주문은 이득을 얻고자 하는 게 아니라 손실을 줄이는 게 목적인 주문 방법입니다.
1. 손절매 주문 사용법 1
매수 주문일 경우에는 현재보다 높은 환율을 매도 주문일 경우에는 현재보다 낮은 환율을 지정합니다
손절매 주문을 사용하지 않은 경우
① EUR/USD 환율 1.3300달러에서 유로화를 1LOT 매수
② 환율 변동으로 1.3000 달러까지 하락
손절매 주문을 사용한 경우
① EUR/USD 환율 1.3300달러에서 유로화를 1LOT 매수
② 손실은 1,000달러로 제한하기 위해 1,3200달러에 손절매 주문을 설정
③ 환율 변동으로 1.3200 달러까지 하락
④ 1.3200에서 손절매 주문이 체결되어 자동 청산됨. 손실은 1,000달러로 제한되었다.
2. 손절매 주문 사용법 2
손절매 주문은 일반적으로 손실을 제한할 목적으로 사용되지만 이익을 확정하기 위해서도 사용할 수 있습니다.
① EUR/USD 환율 1.3300달러에 유로화를 1LOT 매수 후 환율이 생각대로 1.3400달러까지 상승
② 환율이 계속 상승하면 추가 이익을 얻을 수 있지만 하락할 수도 있다고 판단
③ 1.3380달러에 손절매 주문을 설정
④ 환율이 상승세를 지속한다면 추가 이익. 반대로 환율이 하락해도 1.3380달러에 손절매 주문이 체결되어 80핍인 800달러 이익이 확정
포렉스 초보자들은 모든 거래에 손절매 주문을 사용하는 것을 추천드립니다.
이익을 많이 내는 것도 중요하지만 손실을 최소화하는 것도 중요합니다.
손절매 주문을 통해 감정 컨트롤을 하고 손실을 최소한으로 제한하시는 걸 추천드립니다.
추적 손절매 (Trailing Stop)
환율이 예상대로 움직여 이익이 날 때 손절매가 추세를 따라 자동으로 재설정되도록 해주는 기능입니다.
본인이 손절매 주문을 체결하는 게 아니라 유리한 쪽으로 이동한 만큼 손절매도 같이 움직여 이익을 주는 것입니다.
추적 손절매는 추세 장에서 이익을 극대화할 수 있는 방법 중 하나로 환율이 내가 생각한 지점에 왔을 때 청산하지 않고
그곳에서 손절매를 설정해 이익을 확보한 후 추가 이익을 줄 수 있게 도와줍니다.
추적 손절매 예시
① EUR/USD 환율 1.3300달러에서 유로를 1 LOT 매수 후 추적 손절매를 300포인트(30핍)으로 설정했다.
② 환율이 내 예상대로 움직여 1.3350달러가 되면 자동으로 30핍 아래인 1.3320에 손절매가 설정이 되며 환율이 계속 상승해 1.3400달러까지 오른다면 손절매도 같이 1.3370달러에 설정이 된다.
③ 이후 1.3370달러 아래로 떨어지면 손절매 주문이 체결되어 포지션이 청산됩니다.
※ 메타 4 추적 손절매 주문은 일반 손절매나 이익실현 주문처럼 서버에 입력되어 실행되는 기능이 아닙니다.
플랫폼의 터미널 상에서만 실행되기에 추적 손절매 주문을 설정한 후 메타 4 플랫폼을 종료시킬 경우,
종료 직전의 추적 손절매 가격이 일반 손절매 주문으로 바뀌게 되어 더 이상 환율의 변동에 따라 자동으로 움직이지 않게 됩니다.
그렇기 때문에 종료 직전 추적 손절매 주문을 취소하시길 바랍니다.
이익실현 주문(Take Profit)
이익실현 주문은 손실을 최소화하기 위한 것으로 손절매 주문과 반대로 이익을 확정하기 위해 사용하는 주문 방법입니다.
1)기본적 분석이란?
외환시장에서 환율은 주5일 24시간동안 계속 변동합니다.
환율이 왜 움직였는지를 이해할 수 있게 되면 앞으로 환율이 어떻게 움직일지 예측하는데 도움이 됩니다.
펀더멘털(기본적) 분석
펀더멘털 분석은 경제의 영향을 받아 움직이는 것을 말하며 경제동향에서 환율을 분석하는 것을 기본적(fundamental) 분석이라고 합니다. 경제동향은 환율에 큰 영향을 주기 때문에 환율의 방향을 예측하는데 아주 중요한 요인 중 하나입니다.
기본적 분석을 하기 위해 필요한 것들
펀더멘털 분석은 경제의 영향을 받아 움직이는 것을 말하며 경제동향에서 환율을 분석하는 것을 기본적(fundamental) 분석이라고 합니다.
경제동향은 환율에 큰 영향을 주기 때문에 환율의 방향을 예측하는데 아주 중요한 요인 중 하나입니다.
각국의 중앙은행들의 통화정책
각종 경제지표 발표
주요 인사 발언
각종 경제 관련 뉴스
지정학적 사고
이렇게 수많은 신호들 중 확장 신호가 오면 그 관련 통화의 가치가 올라가게 되며
경기 위축 신호가 나올 때에는 약세로 가는 경우가 많기에 환율 방향 예측에 도움이 됩니다.
환율의 움직임과 경제동향과의 관계
환율은 그 나라 경제의 힘에 영향을 아주 많이 받습니다. 예를 들어 한국 경제가 아주 좋으면 수출도 잘되고 달러가 많이 들어오게 됩니다.
달러가 흔해지면 원, 달러 외환시장에서 달러 가치가 떨어집니다. 이렇게 되면 환율이 하락하고 원화가 강세가 됩니다.
반대로 글로벌 세계 경제가 매우 안 좋아지고 있습니다. 이렇게 되면 위축 세를 보이면서 안전자산의 수요가 급증하게 되면서
안전자산 중 하나인 엔화의 가치는 오르게 되는 경우가 많습니다. 이와 같이 환율은 경제 동향에 큰 영향을 주기 때문에
각국의 중앙은행들의 다양한 정책들을 활용해서 상황에 따른 적적한 환율을 유지시키기 위해 노력합니다.
2) 경제지표
경제지표는 세계 각국의 정부, 중앙은행 등이 발표하는 경제활동의 지표적인 통계를 의미합니다.
경제지표는 경제동향을 파악하는데 가장 강력한 도구 중 하나입니다. 또한 발표 시간이 정해져 있기에 주요 지표들의 발표를 주시해야 하며
특히 미국 경제지표는 달러화에 가장 큰 영향을 주기 때문에 달러가 포함된 이중 통화를 거래하는 사람들은 반드시 주목해야만 합니다.
또 경제지표가 결과에 따라 포지션을 진입할지, 청산할지 여부를 판단하기 위해서는 정보에 따라 시장을 예측할 수 있는 능력도 길러야 합니다.
단 모든 경제지표가 외환시장에 영향을 주는 것은 아니며 경제지표들의 종류와 의미만 알고 있다 해서 포렉스 거래에 항상 도움이 되는 것은 아닙니다.
그래서 외환시장에 영향을 줄 수 있는 경제지표들과 그 지표들이 시장에 어떤 영향을 주는지에 대해 살펴보겠습니다.
경제지표 예상치
경제지표가 발표되기 전 직전 수치와 예상치를 살펴본 후 실제 발표치가 직전 치와 예상치를 상회, 하회하거나 부합할 경우를 대비해
전략을 세워두면 당황하지 않고 냉정하게 대응할 수 있습니다.
국내총생산(GDP)
일정 기간(보통 1년) 동안 한 국가 내에서 생산된 모든 상품 및 서비스의 총량을 화폐 단위로 환산한 값.
GDP의 증가는 경제 성장을 의미하므로 인플레이션을 측정하는 데 사용됩니다.
GDP가 예상보다 개선될 경우 = 달러화 상승 요인으로 작용합니다.
소비자 물가 지수(CPI)
소비자가 구입하는 상품과 서비스의 가격 변동을 측정하기 위한 지표입니다.
이전 결과와 비교해 CPI는 소비자 구매력이 어떻게 변했고 인플레이션에 의해 어떻게 영향을 받았는지 보여줍니다.
소비자물가지수가 환율에 미치는 영향은 시장 상황에 따라 다릅니다.
일반적으로 높은 인플레이션은 물가가 올라 해당 통화의 가치가 그만큼 하락할 것이라는 예상을 하지만
물가가 올라도 환율이 오르는 경우가 있습니다. 이는 중앙은행이 물가를 안정시키기 위해 긴축할 가능성이 있기에 해당 통화의 강세가 됩니다.
그렇기에 지표 결과만 가지고 판단하지 말고 항상 현재 시장 상황을 잘 파악하고 대입시켜 환율의 방향을 예측해야 합니다.
생산자 물가 지수(PPI)
생산자물가지수는 도매물가지수라고도 한다. 생산자 물가가 오르면 소비자물가도 따라 오른다.
만약 원자재 가격에서 큰 변화가 있다면 시장은 가장 신뢰할 수 있는 통계인 근원 PPI에 초점을 맞출 가능성이 매우 높습니다.
미국 비농업부문 고용지수 (Change in Non-Farm Payrolls)
미국 비농업부문 고용지수는 연준이 가장 민감한 반응을 보이는 지표이며 주목을 많이 받는 경제지표 중 하나입니다.
일반적으로 강한 고용을 제시해 줄 경우 연준의 금리 인상의 원동력이 될 수 있기에 달러화의 수요가 증가하게 됩니다.
반대로 고용이 악화될 경우 금리가 인하될 가능성이 높아지면서 달러화의 가치는 하락으로 될 수도 있습니다.
취업자 수가 예상보다 늘어났을 때 = 달러화 상승 요인으로 작용
미국 실업률(Unemployment Rate)
매달 60,000여 가구를 대상으로 실시하며, 이를 바탕으로 전체 경제활동인구의 규모와 현재 일을 하고 있는 사람의 비율을 계산합니다.
다만, 경기에 반영되는 것이 느리며 구성원들의 답변 정확성에 따라 정보의 신뢰도가 달라질 수 있는 것이 약점입니다.
그러나 경기 침체가 임박했을 때 실업률은 이미 최고조인 경우가 많기에 선행지표로 활용합니다.
실업자 수가 예상보다 줄었을 경우 = 달러화 상승 요인으로 작용
미국 소매판매(Retail Sales)
서비스나 보험 등을 제외한 내구재와 비내구재를 포함해 소매상의 월 매출을 측정하기 위해 매달 수천 명의 소매업자들에게
최신 매출 자료를 받아 집계한 지표입니다.그러나 개인지출의 2/3의 비중을 차지하고 있는 서비스산업 관련 지출은 언급하지 않고 있으며
인플레이션 조정을 거치지 않기에 실제 소비자들이 제품을 추가 구매한 것인지 인상된 상품 판매 가격에 따라 추가 지불했는지
구분하기 어려운 단점이 있습니다.
소비심리가 예상보다 좋을 경우 = 달러화 상승 요인으로 작용
그러나 소매판매 수치가 지나치게 증가할 경우 구매 제품 상당수는 수입품이라는 점에서 달러화에 부정적인 영향을 미치는 경우도 있습니다.
미국 산업 생산(Industrial Product)
제조업, 전기, 가스 산업 등 대표하는 300개의 업체를 선정해 경제에 미치는 영향력을 가중치에 따라 정보를 수집해
생산량 총합을 측정한 것입니다. 일반적으로 날씨, 자연재해 등으로 인해 수치가 달라질 수 있으므로 3개월 평균 데이터를 보는 것이 좋으며
산업 생산의 증가는 경제성장을 도우며 달러 상승 요인으로 작용합니다.
산업 생산 수치가 예상보다 증가했을 경우 달러화 상승 요인으로 작용
미국 소비자신뢰지수(Consumer Confidence)
1985년 평균치를 100으로 기준해 매월 지수화한 것입니다. 일반적으로 지수가 90을 넘으면 미국 경제는 견고한 것이며 100을 넘으면
강한 성장을 의미합니다. 다만, 소비자신뢰지수는 장기적인 소비자 심리를 예측하는 데는 신뢰도가 떨어집니다.
소비자 신뢰가 상승했을 경우 = 달러화 상승 요인으로 작용
미국 미시건대학 소비심리평가 지수 (U. of Michigan Confidence)
미국 미시건 대학교가 발표하는 지수로 매월 500명의 소비자들을 대상으로 경제 평가와 기대치를 조사해 지수화 한 것입니다.
평균 100으로 놓고 이를 웃돌면 1966년보다 경기가 좋은 것이고 100에 밑돌면 1966년보다 경기가 나쁘다고 해석합니다.
소비자의 신뢰가 상승했을 경우 = 달러화 상승 요인으로 작용
미국 공급 관리자 협회(ISM) 제조업 지수(ISM Manufacturing)
50개 주에서 20개 산업에 있는 약 400개 기업을 대상으로 조사 후 산출하는 지수입니다.
일반적으로 50을 기준으로 이를 상회하면 제조업 경기의 확장을 의미하며 50을 하회하면 제조업 경기의 위축을 의미합니다.
예상치가 50 이상일 경우 = 수요가 증가해 달러화 상승 요인으로 작용
독일 ZEW 신뢰 지수 (ZEW Economic Sentiment survey)
약 350명의 경제 전문가들, 기관들을 대상으로 앞으로 6개월 뒤 유로존 경제 전망에 대해 조사하는 것입니다.
조사대상자가 전문가들이기에 신뢰도가 높습니다. 0을 기준으로 이를 상회하면 앞으로 6개월 후 경기에 긍정적으로 보는 전문가들이
부정적으로 보는 전문가보다 많다는 의미입니다.
0 이상일 경우 = 경기 회복 기대감 상승 > 유로화 상승 요인으로 작용
독일 IFO 기업신뢰 지수 (IFO - Business Climate)
독일 내 7,000개의 제조, 건설, 도. 소매업 기업들을 대상으로 향후 6개월 독일 경제에 대한 전망을 조사한 것입니다.
100을 기준으로 이를 상회하면 경기 전망을 긍정적으로 100을 하회 하면 부정적으로 생각하는 사람이 많다는 것을 의미합니다.
100 이상일 경우 = 유로화 상승 요인으로 작용
단, 경기 동향 지표이므로 방향성에 대한 정보가 더 유익하며 이에 따라 경기 변동 폭에 대한 설득력은 그다지 높지 않은 편입니다.
3)금융정책
통화정책
각국의 중앙은행이 돈의 양을 늘리거나 줄임으로써 경제활동의 수준을 조절하는 정책을 의미합니다.
중앙은행이 기준금리를 인상하거나 인하함으로 환율은 큰 폭으로 변동할 수 있는 요인으로 작용할 수 있습니다.
기본적 분석을 하기 위해 필요한 것들
기준금리는 중앙은행이 시중은행들에게 대출해 줄 때의 금리를 말하며 한 국가의 금리체계의 기준이 되는 중심 금리를 의미합니다.
1.기준금리 인상, 인하 여부를 결정하는 요인
일반적으로 경기과열로 인한 물가 상승의 우려가 심해질 경우이거나
반대로 경기 침체로 인해 소비가 위축되고 자금 흐름도 위축되는 경우에 실시합니다.
경기가 과열되는 경우
경기가 과열되면 물가가 크게 오르고 부동산, 주식 등 가격이 너무 올라서 거품이 커지게 됩니다.
거품이 갑자기 터지면 경제가 흔들릴 수 있기에 과열된 경기를 진정시키기 위해
중앙은행은 시중의 돈을 거두어들이는 기준금리를 인상을 하게 됩니다.
기준금리 인상을 하면 다른 금리들도 따라 오르므로 이자 부담이 커져 대출도 줄어들고 물가도 잡히며
주식, 부동산 등의 가격들도 안정이 됩니다.
경기가 침체될 경우
경기가 침체되면 소비와 자금 흐름이 위축되고 주식과 부동산 등의 시장에서 거래량이 급감할 경우
중앙은행은 기준금리를 인하해 경기를 부양하려고 시도를 합니다. 기준금리가 내리면 다른 금리들도 내리게 되는데 금리가 낮아지면
기업도 나서고 개인들도 소비나 주식, 부동산 등으로 눈을 돌리게 됩니다. 이렇게 되면서 침체되었던 경기가 다시 살아나게 됩니다.
양적 완화 (Quantitative Easing)
QE라고도 하며 말 그대로 양적으로 완화하는 것으로 중앙은행이 직접 나서 시장에 돈을 공급하는 것을 말합니다.
실제로 2008년 금융위기로 미국 등 세계 각국은 양적완화 정책을 폈었습니다.
통화정책을 결정하는 각국의 중앙은행
기준금리를 포함한 금융정책을 결정하는 것은 각국의 중앙은행입니다.
미국 연방준비제도(Federal Reserve System)
미연방준비제도(Fed)는 미국 정부의 금융 정책을 결정하는 최고 의사결정 기관입니다.
연준 기준금리는 향후 미국의 금융 정책을 예상할 수 있으며 전 세계 자산 가치 변동에 영향을 주는 중요한 경제지표라고 볼 수 있습니다.
유럽 중앙은행(European Central Bank)
유럽중앙은행(ECB)는 유럽연합의 중앙은행으로 유로화의 발권은행이며 유로존 국가들의 경제정책을 책임집니다.
즉 ECB가 결정한 금리에 따라 유로 존에 속한 국가들의 금리가 결정되기에 유럽시장 전체에 미치는 영향력이 매우 큽니다.
영국 중앙은행(Bank of England)
일본은행(BOJ)는 매년 약 14회에 걸쳐 통화정책 회의를 하며
타 국가들의 중앙은행처럼 결과를 발표하는 시간이 정해져 있지 않는 것이 특징입니다.
스위스 국립은행(Swiss National Bank)
스위스 중앙은행(SNB)는 일반적으로 기밀성이 뛰어난 은행으로 알려져 있습니다.
스위스 프랑에 대한 3개월 만기 리보금리를 1% 범위 내에서 변경하거나 동결할 것을 결정합니다.
단기 금리는 통화가치뿐 아니라 경제 전반에도 중요한 영향을 끼치기에 사람들은 사전에 예측해 선 반영하는 경우가 많은데
금리 발표 전후에는 거래에 주의해야 합니다.
뉴질랜드 연방준비은행(Reserve Bank of New Zealand)
뉴질랜드 중앙은행(RBNZ)는 매년 총 8번에 걸쳐 이사회를 열어 금융기관의 안정성을 유지하기 위한 통화정책을 결정합니다.
캐나다 중앙은행(Bank of Canada)
캐나다 중앙은행(BOC)는 매년 8번 회의를 열어 물가 안정과 경제성장을 목적으로 기준금리 및 통화정책을 결정합니다.
호주 연방준비은행(Reserve Bank of Australia)
호주중앙은행(RBA)는 1월을 제외한 매년 매월 첫째 주 화요일마다 통화정책 회의를 해서 기준금리 및 정책 성명을 발표합니다.
미국, 영국, 일본 결과에 주목
특히 미국, 영국, 일본은 통화정책 회의 후 공개하는 정책 성명서를 통해 투표 내역이 함께 공개되는데
해당 표결 결과에 따라 환율이 큰 영향을 끼칠 수 있으므로 주의 깊게 봐야 합니다.
미국과 일본의 경우에는 통화정책 회의가 끝나면 바로 성명서를 통해 표결 내역이 공개되지만
영국은 2주 뒤 발표되는 MPC 의사록에서 확인할 수 있습니다.
4)주요 인사 발언
주요 인사들은 보통 한 국가에서 경제정책을 담당하고 있는 재무 장관과 그 관계자들 그리고 통화정책을 담당하고 있는 중앙은행 총재와 정책 위원들을 말합니다. 시장에서 주요 인사들의 발언을 유심히 살펴야 하는 이유는 그들이 연설이나 경연 또는 기자회견 등을 통해서 현 경기에 대한 판단 및 전망에 대해 언급하기 때문입니다. 특히 향후 금융정책에 대한 힌트를 제시할 경우 환율이 크게 움직이는 요인으로도 작용하기도 합니다.
반드시 주목해야 하는 인물들의 발언
제롬 파월 (Jerome H. Powell) 미연방준비제도(Fad) 의장
자넷 옐런의 후임자로 2018년 2월 연준 의장으로 취임해 의장직을 맡고 있습니다.
제롬 파월의 발언은 미 달러화에 가장 큰 영향을 미치고 있으며 기준금리의 인상이나 인하 여부와 향후 경기에 대한 전망이
낙관적인지 부정적인지에 대해 발언하는 경우 달러화가 크게 움직이는 것을 확인할 수가 있습니다. 특히 시장의 관심이 연준의 양적완화의
시행 또는 축소 종료에 집중되어 있을 때 이와 관련된 힌트를 조금이라도 언급하게 된다면 달러화의 변동성을 급격하게 확대시키기도 합니다.
마리오 드라기(Mario Draghi) 유럽 중앙은행(ECB) 총재
2011년 11월 장 클로드 트리셰의 후임으로 제3대 유럽중앙은행 총재로 취임되었습니다. 이탈리아 재무 장관으로 재직할 당시
재정위기에 빠졌던 이탈리아를 구해 슈퍼 마리오라는 별명까지 얻었습니다. 그는 유럽중앙은행 총재로 취임한 뒤에도
유로 존을 살리기 위해서 할 수 있는 모든 일들을 다하겠다며 글로벌 증시의 변동성을 크게 확대시키기도 했습니다.
※ 매파와 비둘기의 의미는?
매파는 금리 인상 등을 통해 인플레이션을 적극적으로 억제하는 사람들을 의미합니다. 미국 연준에서 대표적인 매파로는
제임스 블라드 세인트루이스 연은 총재, 찰스 플로서 필라데리아 연은 총재, 리차드 피셔 댈러스 연은 총재 등이 있습니다.
비둘기파는 온순한 비둘기를 비유하는 표현으로 인플레이션에 대해 심각하게 받아들이지 않고
금리 인하 등을 통해 시장을 활성화시키는 것을 선호하는 사람들을 의미합니다.
미국 연준에서 대표적인 비둘기파로는 윌리엄 더들리 뉴욕 연은 총재, 찰스 에반스 시카고 연은 총재 등이 있습니다.
주요 인사들의 발언이 환율에 어떤 영향을 미치는가?
반드시 해당하는 것은 아니지만 이 발언들로 인해 환율 상승에 영향을 미칠 수 있습니다.
물가가 중앙은행의 목표보다 높다고 언급할 시
보통 인플레이션 억제를 위해 조만간 금리 인상 혹은 출구전략 가능성이 있다는 것으로 판단하여 해당 환율이 강세 영향을 받게 됩니다.
현 경기판단에 대해 낙관적인 견해를 나타낼 경우
현재 경기가 좋다고 인정하는 것으로 이것도 경기 과열을 방지하기 위해
기준금리 인상 또는 출구전략을 시행할 수 있는 발언으로 해석될 수 있습니다.
물가가 중앙은행의 목표 수준보다 낮다고 언급할 경우
경기 침체를 해결하기 위해 조만간 금리 인하 또는 양적완화를 시행할 가능성이 있는 것으로 해석할 수 있습니다.
경제에 대해 부정적인 견해를 나타낼 경우
현재 경기가 좋지 않다는 것을 인정하는 것으로 침체를 막기 위해서
중앙은행이 조만간 기준금리 인하 또는 양적완화를 시행할 수도 있다는 뜻입니다.
5)외환분석방법
외환 분석은 통화의 가치 변동에 대해 분석하는 것입니다. 외환 시장에서의 가격 변동은 다양한 요인들로 인해 발생할 수 있으며,
이러한 요인들을 파악하여 추세를 예측하는 것이 외환 분석의 목적입니다.
외환 분석에는 크게 기술적 분석(Technical Analysis)과 기본적 분석(Fundamental Analysis)이 있습니다.
1. 기술적 분석(Technical Analysis)
기술적 분석은 과거 가격 변동 패턴을 분석하여 현재 가격 추세를 예측하는 방법입니다. 이는 주로 차트를 이용하여 수행됩니다.
기술적 분석은 수학적 분석을 바탕으로 하기 때문에 주로 정량적인 방법을 사용합니다.
2. 기본적 분석(Fundamental Analysis)
기본적 분석은 외환 시장에서의 경제 지표나 정치적 이슈 등과 같은 기본적인 요인들을 분석하여 외환 가치를 예측하는 방법입니다.
예를 들어, GDP, 인플레이션, 이자율, 정치적 안정성 등이 이에 해당됩니다.
기본적 분석은 주로 정성적인 방법을 사용하며, 다양한 데이터와 정보를 활용하여 분석합니다.
두 분석 방법을 조합하여 사용하는 경우도 있습니다.
이러한 종합적인 분석 결과를 바탕으로 전략을 수립하고 실행합니다.
경제 지표는 통화 가치에 영향을 미치는 중요한 요소 중 하나입니다.
따라서 경제 지표를 활용한 외환 분석은 반드시 이해하고 활용해야 할 중요한 방법입니다.
경제 지표에 따른 외환 분석 방법
GDP(Gross Domestic Product, 국내총생산)
국가의 경제 활동을 측정하는 지표입니다. GDP가 높을수록 해당 국가의 경제 상황이 좋은 것으로 판단됩니다.
따라서 GDP가 높은 국가의 통화는 경제적으로 안정적인 것으로 여겨집니다.
GDP가 증가하는 추세라면 해당 국가의 통화 가치가 상승할 가능성이 높습니다.
인플레이션(Inflation)
물가 상승률을 나타내는 지표입니다. 인플레이션이 높아지면 해당 국가의 통화 가치가 하락할 가능성이 높습니다.
따라서 인플레이션 수치가 예상보다 높게 나오면 해당 국가의 통화 가치가 하락할 가능성이 높다고 예상할 수 있습니다.
이자율(Interest Rate)
중앙 은행이 정하는 기준 금리입니다. 이자율이 높아질수록 해당 국가의 통화 가치가 상승할 가능성이 높습니다.
따라서 이자율이 예상보다 높아지면 해당 국가의 통화 가치가 상승할 가능성이 높다고 예상할 수 있습니다.
외환수지(Balance of Trade)
국가의 수출과 수입 차이를 나타내는 지표입니다. 외환수지가 양수일 경우 해당 국가의 통화 가치가 상승할 가능성이 높습니다.
따라서 외환수지가 예상보다 좋게 나왔을 경우 해당 국가의 통화 가치가 상승할 가능성이 높다고 예상할 수 있습니다.
이러한 경제 지표들을 종합적으로 분석하여 해당 국가의 경제 상황을 파악하고,
이를 바탕으로 해당 국가의 통화 가치 변동을 예측하는 것이 경제 지표를 활용한 외환 분석의 기본입니다.
1) 기술적 분석이란
기술적 분석(Technical Analysis)
기술적 분석은 차트분석을 통해 과거의 시세 변동과 그에 따른 습성을 파악하여 앞으로의 환율을 예측하는 것입니다.
차트는 단순히 과거의 가격 변동을 그래프로 표시한 것이지만 환율 시세 예측에는 아주 큰 힘을 발휘합니다.
이유는 차트가 환율 시세의 동향 만을 표로 나타내 주는 것이 아니라 인간의 심리를 크게 반영해 보여주기 때문에
시장 참가자들의 심리를 파악하고 또 이를 활용해서 매매 타이밍을 빠르게 판단하면 이익을 얻을 수 있는 기회가 늘어납니다.
기술적 분석의 특징
가격은 시장의 모든 것을 반영합니다.
주식 및 환율은 경제적, 정치적, 심리적인 요인 등 모든 요소들에 의해서 영향을 받을 수 있기에
가격 흐름을 이해하기 위해서는 모든 요소들을 고려해야 합니다.
가격은 추세를 따라갑니다.
기술적 분석가들은 추세라는 것이 있다고 믿기 때문에 과거에 형성된 추세를 찾아 앞으로의 가격을 예측합니다.
가격의 흐름에 방향성이 없다고 생각한다면 기술적 분석은 아무런 의미가 없어집니다.
가격은 역사적으로 반복됩니다.
가격 흐름을 연구하는데 많은 부분을 차지하고 있는 것은 인간의 심리에 대한 연구라고 말할 수 있습니다.
오랜 기간 동안 이어온 일종의 패턴은 역사의 반복성에 의해 미래도 비슷한 효과를 낼 것이라는 예상을 가능하게 합니다.
기술적 분석의 종류
추세분석
일반적으로 어떠한 추세를 타기 시작하면 이 추세가 상당 기간 동안 지속되는 경향이 있습니다.
이와 같은 기술적 분석방법을 추세 분석이라고 합니다.
패턴 분석
추세가 변화하면서 가격은 어떠한 패턴을 나타내는 경우가 있습니다.
이를 분석해 실제 가격의 움직임과 비교해 앞으로의 추세를 예측하는 분석 방법을 패턴 분석이라고 합니다.
장세(시장 강도) 분석
현재의 주가나 환율이 과매수권 또는 과매도권인지를 판단하기 위해 보조지표를 활용해
매수, 매도 구간을 파악하는 분석 방법을 '장세 분석' 이라 합니다. 주로 MACD, RSI, 스토케 스틱 등 기술적 지표를 이용합니다.
심리적 분석
일반적인 분석 형태와는 다른 분석 방법으로 시장 참여자들의 심리를 파악 후 반대되는 포지션에 진입할 때 사용되는 분석 방법입니다.
예시) 많은 사람들이 매도 포지션을 보유하고 있으면 반대로 매수 포지션에 진입합니다.
리스크가 큰 거래를 하는 사람들이 주로 사용하는 방법입니다.
시장구조 분석
시장의 움직임을 오랫동안 관찰하고 연구해 시장 변동 원리를 파악해 가격을 예측하는 분석방법으로 대표적으로 엘리엇파동 이론이 있습니다.
기술적 분석의 한계
일반적으로 같은 차트를 봐도 본인만의 분석 방법을 통해 서로 다른 해석을 내놓게 되는데 일반적으로 사람의 심리가
본인에게 유리하게 해석하려는 경향이 있기 100% 객관적인 시선으로 바라보면서 분석하는 것은 쉽지가 않습니다.
이처럼 실제 가격의 움직임은 시장 참여자들에게 달려있기 때문에 이를 예측하는 것은 불가능하다는 시선을 가지고 있는 사람들도 반드시 존재합니다.
하지만 많은 성공한 사람들이 기술적 분석을 매우 가치 있는 도구라고 주장하고 있는 만큼 단순히 부정적으로만 생각해서는 안 됩니다.
2)차트
차트는 과거의 내역을 그래프로 표현한 것으로 지금까지 축적된 패턴을 이용해 다양한 정보를 읽을 수 있습니다.
즉 과거를 바탕으로 미래를 예측하는 '기술적 분석'을 가능하게 해줍니다. 또한 차트는 시장 참가자들의 심리가 깊게 반영되어 있습니다.
보통 기본적으로 똑같은 차트를 보고 거래를 하므로 서로 비슷한 예측을 하고 포지션에 진입합니다.
이와 같이 시장 참가자들 심리를 빨리 파악할 수 있다면 이익을 얻을 수 있는 기회도 분명 늘어날 것입니다.
차트의 유형
바 차트 (Bar Chart)
가장 일반적인 형태인 바 차트는 OHLC 차트라고도 부릅니다. 시가, 고가, 저가, 종가의 약자로 고가에서 저가까지의 범위를 수직선으로 표시 후
뒤에 시가와 종가를 각각 왼쪽, 오른쪽에 수평으로 약간 돌출한 모양으로 표시합니다. 추세를 비교적 쉽게 파악할 수 있지만 시장 변화를
세밀하게 파악하는 데는 조금 어려움이 있으며 다른 보조지표와 함께 사용하기 불편한 점이 있습니다.
라인 차트 (Line Chart)
‘종가 차트’라고 불리는 라인 차트는 말 그대로 매일 종가를 표시한 후 직선으로 연결한 것입니다.
주로 시가, 고가, 저가를 쉽게 구할 수 없는 일부 가격들이 라인 차트로 표시됩니다.
종가 차트를 선호하는 사람들도 있는데 종가를 사용하다 보면 분명한 가격의 추세를 알 수 있다고 생각하기 때문입니다.
라인 차트의 장점은 추세 방향을 쉽게 판단할 수 있고 동일한 그래프에 여러 개 차트를 겹쳐 놓고 가격을 비교하기 쉽습니다.
그러나 일정 기간 동안만 형성된 종가만 연결한 것이기에 시가, 고가, 저가 등 세부적인 흐름은 파악할 수 없기에 활용도가 떨어집니다.
캔들스틱 차트 (Candlestick Cahrt)
양초 모양인 캔들스틱 차트는 봉 차트라고도 불리며 단순히 바 차트에 두께와 색을 입힌 것입니다.
가장 일반적으로 많이 쓰는 대표적인 차트 형태이며 고가와 저가는 수직선으로 표시하지만 시가와 종가의 범위는
막대 모양으로 두께를 줘서 표시합니다. 또한 시가와 종가를 색으로 구분합니다.
이는 사용자가 원하는 색으로 언제든지 변경해 사용 가능합니다.
가끔 매수 매도가 팽팽해 시가와 종가가 일치하는 형태가 있는데 이는 도지형 캔들이라 부르며
추세 변화가 임박했음을 알리는 경고로 받아들일 수 있습니다. 도지 형 캔들은 시가와 종가만 일치하는 십자가 모양의 도지 외에도
시가, 종가가 함께 저가도 일치하는 형태의 비석 형 도지가 있으며 시가, 종가, 고가가 일치하는 잠자리 형 도지가 있습니다.
이외에도 시가, 고가, 저가, 종가 모두 일치하는 Four Price 도지가 있습니다. Four Price 도지는 유동성이 아주 적을 때 생겨납니다.
캔들차트의 장점으로는 현재 가격의 상태나 수요 공급의 불균형 등 파악이 용이하며 보조지표와 함께 사용하기에 매우 편리합니다.
또 추세 변화 시점을 빠르게 알 수 있습니다. 그러나 타 차트보다 추세의 방향을 한 번에 파악하기는 다소 어려움이 있습니다.
차트 분석의 한계
차트를 읽을 수 있어도 모든 것을 예측할 수는 없습니다. 예를 들어 전쟁이나, 코로나 바이러스 등 시장이 예상할 수 없는 사건이 일어난 직후에는
작은 루머나 언론들의 오보에도 시장이 크게 움직이기에 환율 또한 예상치 못한 방향으로 움직일 수 있습니다.
그렇기에 차트 만으로 돌발 상황에 대응할 수 없는 경우도 있다는 것을 명심해야 합니다.
3) 지지선과 저항선
양초 모양인 캔들스틱 차트는 봉 차트라고도 불리며 단순히 바 차트에 두께와 색을 입힌 것입니다.
가장 일반적으로 많이 쓰는 대표적인 차트 형태이며 고가와 저가는 수직선으로 표시하지만 시가와 종가의 범위는
막대 모양으로 두께를 줘서 표시합니다. 또한 시가와 종가를 색으로 구분합니다. 이는 사용자가 원하는 색으로 언제든지 변경해 사용 가능합니다.
지지선
환율이 하락할 경우 어떤 가격대에서 매수세가 많이 나와 환율이 더 이상 하락하지 못하도록 받쳐주는 선을 지지선이라고 합니다.
그만큼 매도보다 매수세가 강하다는 것을 보여주며 주로 저점과 저점을 이은 수평선을 지지선으로 사용합니다.
여기서 이 지지선을 하향 돌파한다면 직전 지지선은 저항선이 됩니다.
저항선
환율이 상승할 경우 어떤 가격대에서 매도세가 많이 나와 환율이 더 이상 상승하지 못하게 저항하는 선을 저항선이라고 합니다.
그만큼 매수보다 매도세가 강하다는 것을 의미하며 주로 고점과 고점을 이은 수평선을 저항선으로 사용합니다.
지지선과 저항선의 관계
지지선과 저항선을 연습으로 그려보면 어느 순간 저항선으로 그려놓은 선이 지지선으로 작용하거나
지지선으로 그려놓은 선이 저항선으로 작용하고 있어지는 걸 보실 수 있을 것입니다.
보통 환율이 저항선인 고점을 상승 돌파하면 새로운 고점에 저항선이 생깁니다.
돌파된 전 저점의 저항선은 지지선으로 바뀌어 버리게 됩니다.
지지선을 하향 돌파하면 새로운 저점에 지지선이 생성되고 전 저점의 지지선은 저항선으로 바뀌게 됩니다.
이러한 현상은 심리를 생각해 보면 이해하기 쉽습니다.
위 그림처럼 상승 흐름일 때 예상 가능한 4가지 유형
① A 지점에서 1번 저항선 돌파를 예상하고 매수 포지션으로 가는 유형이 있을 수 있습니다.
② 저항선에 부딪혀 다시 하락할 것으로 예상해 매도 포지션에 진입하는 유형이 있을 수 있습니다.
② 저항선에 부딪혀 다시 하락할 것으로 예상해 매도 포지션에 진입하는 유형이 있을 수 있습니다.
④ 이미 보유하고 있던 매수 포지션을 청산하는 유형도 있을 것입니다.
위 차트와 같이 환율이 1번 저항선을 돌파해 B 만큼 상승했습니다.
그리고 환율이 새롭게 생긴 2번 저항선에서 조정을 받아 다시 1번 저항선까지 떨어진 C에서의 심리 변화를 알아보겠습니다.
① A 지점에서 매수에 진입한 이들은 A 지점이 돌파됨으로
더 많은 포지션을 보유하지 못한 것을 아쉬워하다 환율이 조정 받은 C 지점에 오면 추가 매수에 나서게 됩니다.
② 매도에 진입한 이들은 C 지점에서 이런 생각을 갖게 됩니다.
본인들의 예상과 반대로 환율이 1번 저항선을 돌파 후 B 만큼 상승했을 때 이들은 손실이 생깁니다.
환율이 조정으로 C 지점까지 돌아왔을 때 이들은 매도 포지션을 청산 후 매수 포지션으로 전환하려 할 것입니다.
③ 관망했던 이들은 1번 저항선 돌파와 함께 상승 추세를 확인 후 조정 C 지점이 왔을 때 매수 포인트를 노릴 것입니다.
④ 이미 포지션 정리한 이들은 청산 시점이 너무 빨랐다는 것에 후회하며
본인들이 청산했던 가격과 비슷한 수준 C 지점에 다시 매수하려 합니다.
이처럼 환율이 저항선을 돌파 후 직전 고점까지 조정을 받는 경우에 따라 사람들이 매수 관점으로 보게 됩니다.
그렇기에 저항선이 돌파되면 사람들의 심리가 변하게 되고 해당 저항선은 지지선으로 작용되게 됩니다.
4)추세선
보통 환율이나 주가는 일정 기간 한 방향으로만 움직일 때 가 있습니다. 이를 추세선이라고 하며 상승 움직임이면 상승추세, 하락하고 있으면 하락 추세라고 말합니다. 추세선은 두 개의 이상의 고점이나 저점을 연결한 선을 의미하며 종류는 상승추세선, 하락 추세선, 평행 추세선으로 분류됩니다.
상승 추세선은 상승하고 있는 저점들을 서로 연결해 그립니다. 하락 추세선은 하락하고 있는 고점들을 서로 연결해 그립니다. 평행 추세선은 보통 주가나 환율이 뚜렷이 추세를 보이지 않고 제한된 범위에서 횡보할 경우 의미 있는 저점들을 서로 연결해 그립니다.
상승 추세선
상승하고 있는 추세에서 저점들을 서로 연결해 그리면 상승 추세선이 나옵니다. 환율이 이 선을 뚫고 내려가지 않는 한 상승추세가 계속 갈 것으로 예상할 수 있습니다. 만약 이 선을 뚫고 내려가면 하락세로 돌아설 우려가 있기에 주의해야 합니다.
하락 추세선
하락하고 있는 추세에서 고점들을 서로 연결해 그리면 하락 추세선이 나옵니다. 환율이 이 선을 넘지 않으며 하락세가 지속될 것을 예상할 수 있습니다. 만약 이 선을 돌파하면 상승세로 돌아설 우려가 있기에 주의해야 합니다.
추세 선들은 길이가 길수록, 기울기가 완만할수록 추세 판단을 할 때는 신뢰도가 높은 편입니다. 추세선 길이가 긴 것은 추세가 명확하다는 것을 의미하며 기울기가 완만한 것은 추세 변화가 바로 나타나지 않을 것이라는 것을 의미합니다. 가끔은 가파르게 기울기를 그리며 급상승하는 경우가 있는데 이 경우는 급격히 상승한 만큼 추세가 반전돼서 하락할 때 급락할 수 있기에 천천히 길게 상승하는 추세가 더 높은 신뢰도를 갖습니다.
적절한 매수 시점
상승 추세일 경우
① 1차적으로는 지지선에 부딪혀 반등하는 시점인 A 시점
② 2차적으로는 저항선 윗부분을 돌파하는 B 시점이 적절한 매수 타이밍이라 볼 수 있습니다.
하락 추세일 경우
하락 추세에서 저항선을 돌파하는 시점이 적절한 매수 타이밍으로 볼 수 있습니다.
황보 추세일 경우
박스권 차트에서 볼 수 있는 횡보 추세 선의 매수 시점은 1차적으로 박스권의 지지선을 터치 후 반등이 나올 때인 A 시점
2차적으로 박스권 윗부분 저항선을 돌파하는 B 시점이 적절한 매수 타이밍으로 볼 수 있습니다.
삼각수렴 추세일 경우
환율이 한 점으로 모이는 성향의 삼각수렴 추세에는 저항선을 돌파하는 A 시점이 적절한 매수 타이밍이라고 볼 수 있습니다.
적절한 매도 시점
하락 추세일 경우
① 하락 추세의 적절한 매도 시점은 1차적으로 저항을 뚫지 못하고 다시 하락하는 시점인 A 시점
② 2차적으로 지지선이 붕괴되는 B 시점이 적절한 매도 타이밍이라고 볼 수 있습니다.
상승 추세일 경우
상승 추세인데 지지선이 무너지면 적절한 매도 타이밍으로 볼 수 있습니다.
황보 추세일 경우
① 박스권 차트에서 볼 수 있는 횡보 추세의 매도 시점은 1차적으로 박스 저항선을 돌파하지 못하고 다시 하락하는 A 시점
② 2차적으로 박스권 밑부분 지지선이 무너지는 B 시점에 절절한 매도 타이밍으로 볼 수 있습니다.
삼각수렴 추세일 경우
환율이 한 점으로 모이는 성향의 삼각수렴 추세에서는 지지선이 무너지는 A 시점이 적절한 매도 시점으로 볼 수 있습니다.
5)이동평균선
시세 동향 파악을 위해 많이 쓰는 보조지표 중 하나인 이동 평균선은 일정 기간 동안 가격들의 평균을 연결한 선을 의미합니다.
보통 단기 이동 평균선과 장기 이동 평균선의 조합을 이용하거나,
단기 중기 장기 선 3개의 조합을 주로 사용하며 본인이 원하는 기간을 설정해 사용할 수 있습니다.
기간에 따른 분류
① 단기 이동 평균선 - 5일, 10일, 20일 (또는 7일, 14일, 28일) 심리를 파악하는데 수월함
② 중기 이동 평균선 - 60일, 90일 시장 상황이나 추세 전환을 파악할 때 사용함
③ 장기 이동 평균선 - 120일, 180일, 240일 전반적인 경기 상황을 보여줌
이평선 즉 이동 평균선을 이용하면 동향을 쉽게 파악할 수 있습니다.
예를 들어 환율이 4일 연속 상승 후 5일과 6일에 연속 하락한다면 사람들 입장에서는 이제 상승장이 끝난 것 같은 느낌이 듭니다.
바로 이때 이동평균선의 움직임을 살펴보면 추세의 반전 여부를 확인할 수 있습니다.
이동 평균선은 지정한 기간 동안의 평균 수치화해서 보여주는 것이기 때문에 큰 흐름 속에서 반전이 일어나고 있는 것인지
아니면 일시적으로 불규칙한 움직임인지 알 수 있습니다.
이동 평균선을 이용한 분석 방법
크로스 분석
이동 평균선은 대표적으로 골든 크로스와 데드 크로스가 있습니다.
보통 골든 크로스는 매수의 신호로 보며 데드 크로스는 매도의 신호로 알려져 있습니다.
매매 시점을 파악하기 좋은 일수는 30일 단기 이동선과 60일 중기 이동 평균선을 사용합니다.
골든크로스
단기 이동 평균선이 장기 이동 평균선을 밑에서 위로 돌파하는 시점을 말하며
상승 추세를 의미하기에 매수 신호로 해석할 수 있습니다.
데드크로스
단기 이동 평균선이 장기 이동 평균선을 위에서 아래로 관통하는 시점을 의미합니다.
이는 하락 추세를 의미함으로 매도 신호로 해석할 수 있습니다.
※ 골든 크로스와 데드 크로스 신호가 나타나도 반드시 추세가 바뀌는 것은 아닙니다.
이 크로스 신호는 미리 예상이 가능하기에 이러한 허점을 이용해 이익을 얻으려는 이들도 있을 수 있습니다.
그러므로 이 크로스 매매만 보고 판단해서는 안 되고 다른 기술적 지표들도 함께 보고 판단하거나
타이밍을 조금 늦춰 시장을 더 지켜본 후 거래를 하시길 바랍니다.
배열도 분석
특정 시점이 오면 환율과 이동평균선들의 수직적 배열 상태를 나타내며 정배열과 역 배열로 구분됩니다.
정배열
환율 > 단기> 중기 > 장기 순서로 이동 평균선의 순서대로 위에서 아래로 정 배열된 상태를 의미합니다.
역배열
장기 > 중기 > 단기 이런 식으로 정배열과 반대로 배열된 상태를 의미합니다.
정배열 구조의 이동 평균선은 환율이 항상 이동 평균선 위에 위치해 이동 평균선이 지지선 역할을 하기에
계속 상승할 가능성이 높아지기 때문에 보통 정배열 구조의 이동 평균선이 나타나면
하락 추세에서 상승 추세로 전환해 강세장에 진입한 것으로 생각하면 됩니다.
이격도 분석
이격도는 현재 환율과 이동 평균선과의 괴리가 어느 정도인지를 나타낸 것으로 주로 20일, 60일, 120일 이격도를 사용합니다.
환율이 이동 평균선을 기준으로 높거나 낮은 가격대를 형성할 경우
이동 평균선 근처로 가려는 움직임을 보인다는 확률적 접근에 의한 분석 방법입니다.
이격도= 당일 종가 환율/당일 이동 평균 가 *100%
예를 들어 보겠습니다. 60일 이동 평균선과 당일 종가와의 이격도가 110%이면,
단일 종가가 60일 이동 평균선보다 10% 위에 위치하고 있는 것을 파악 가능합니다.
이것은 과매수 구간이라는 판단에 매도 전략을 생각해 볼 수 있습니다.
반대로 60일 이동 평균선과 당일 종가와의 이격도가 90%일 경우는 당일 종가가 60일 이동 평균선보다
10% 아래 위치한다는 의미이므로 과매도 구간이라는 판단과 매수 전략을 생각해 볼 수 있습니다.
이격도 분석은 과매수, 과매도 구간을 확인하는데 주로 쓰이며 단기보다는 중, 장기 취급에 더 유리한 분석 방법입니다.
이 외에도 이동평균선을 이용한 분석 방법들은 지지 & 저항선 분석, 밀집도 분석, 연관성 분석 등 다양한 분석 방법도 존재합니다.
6)반전&지속형 패턴종류
패턴
패턴 분석은 예상 가치의 그림이나 형태를 분석해 환율이 상승할지 하락할지를 예상하는 분석방법입니다.
그러나 패턴분석으로만 거래하는 것보다 다양한 분석 방법들을 같이 병행해 사용하면 눈속임을 파악하고 적절히 대응할 수 있을 것입니다.
패턴은 크게 추세 반전형과 추세 지속형. 이렇게 2가지로 분류 됩니다.
1.추세 반전형 패턴
반전형 패턴은 상승이나 하락 추세일 때 일정한 패턴이 형성된 후 추세가 반대 방향으로 바뀌는 것을 의미합니다.
이유는 추세가 한번 무너지게 되면 손해 본 이들은 시장의 방향성을 원래대로 되돌리려 하기 때문입니다.
그렇기에 반전형 패턴은 새로운 추세를 알려주는 유용한 장기 패턴입니다.
2.추세 반전형 패턴의 종류
머리 어깨형 (Head & Shulder)
상승추세에서 하락 추세로 변하는 반전형 패턴 중 하나이며 가장 신뢰도가 높은 패턴 중 하나입니다.
이 패턴은 상승 추세의 마지막 끝부분에 3개의 고점을 형성 후 가격이 반전으로 하락하는 것이 특징이며
가운데 가장 높은 고점은 머리 낮은 양옆의 고점은 어깨라고 부릅니다. 점선 표시들은 넥 라인이라고 부릅니다.
보통 오른쪽 어깨가 생긴 후 넥 라인 아래로 돌파하면 매도 신호이며 기본적 목적 구간은 머리에서 넥 라인까지의 거리만큼입니다.
※ 참고용이므로 상황에 따라 포지션 청산 여부를 결정하십시오.
보통 주식이나 선물옵션 등의 차트의 경우는 거래량을 이용해 패턴의 신뢰도를 측정합니다.
예를 들어 주식 차트에서는 머리 어깨형 패턴이 가장 왼쪽 어깨에서부터 머리, 오른쪽 어깨가 생성될 동안
거래량이 점점 줄어드는 것이 가장 좋은 형태라고 알려져 있습니다.
그러나 포렉스 거래는 거래소가 아닌 장외 시장으로 분류되므로 정확한 거래량을 측정하는 것은 불가능하기에 이를 고려해서 분석하시길 바랍니다.
역 머리 어깨형 ( Inverted Head & Shulder)
3개의 바닥을 형성한 후 상승세로 변하는 패턴입니다. 하락 추세에서 상승추세로 반전 가능성을 보여주는 패턴이지요.
매수가 증가하며 거래량 또한 같이 상승할 경우 신뢰도가 높습니다.
이득을 내기 좋은 구간은 오른쪽 어깨가 넥 라인을 돌파한 시점부터 머리 부분과 넥 라인 거리 만큼 입니다.
이중 천정형 (Double Top)
쌍봉형 패턴으로 불리며 상승 장에서 고점(머리)를 형성하고 오른쪽 어깨를 형성하는 대신
또 다른 비슷한 가격의 고점을 형성한 후 반전하는 패턴입니다.
이중 바닥형 (Double Bottom)
두 번의 저점을 만들고 상승 추세로 전환하는 패턴입니다.
보통 이중 바닥형 패턴은 중기적이나 장기적인 추세의 반전을 나타내는 패턴으로 최소 4주 이상 되는 것이 이상적입니다.
삼중 천정형 (Triple Top)
세 개의 고점을 형성하고 더 상승하지 못하고 하락 추세로 반전하는 머리 어깨의 변형 형태입니다.
세 번 이상 시도했지만 저항선을 돌파하지 못해 지지선이 무너져버리면 강력한 매도 신호로 알려져 있습니다.
삼중 바닥형 (Triple Bottom)
세 개의 저점을 형성하고 상승추세로 전환하는 패턴입니다.
상승 V자형 (V-fomation), 역 V자형 (Inverted V-fomation)
알파벳 V자를 닮은 이 패턴은 급락 후 급반등해 바로 원점을 회복하는 패턴으로 형성기간이 매우 짧고 급작스럽게 나타납니다.
환율이 또 급격한 변화가 올지 모르기에 이 패턴을 통해 포지션을 진입하거나 청산하는 것은 매우 어렵습니다.
또한 갑작스러운 마진 콜에 대비해 항상 손절매를 설정하고 포지션에 진입해야 합니다.
추세 지속(진행) 형 패턴
지속형 패턴은 어느 한쪽으로 추세이다가 매수와 매도가 조정을 거쳐 다시 이전 추세를 지속하는 것을 의합니다.
보통 이 패턴이 나오면 사람들은 발생한 이익을 청산하려는 움직임을 보입니다. 지속형 패턴의 기간은 단기 또는 중기입니다.
1)삼각형
삼각형 패턴은 가장 대표적인 지속형 패턴으로 대칭 삼각형, 상승 삼각형, 하락 삼각형 이렇게 3가지 형태입니다.
또한 삼각형 패턴은 경우에 따라 반전형이 될 수도 있고 단기와 중기가 아닌 장기차트에서도 보이기에 각각 형태에 따른 의미를 정확히 파악해야 합니다.
일반적으로 삼각형 패턴은 최고 4번 이상의 반전 점이 필요하고 각 두 개 이상의 고점과 저점이 있어야 합니다.
첫 번째 대칭 삼각형 패턴은 저점은 계속 높아지고 고점은 계속 낮아지는 형태입니다.
매수, 매도 세력도 팽팽하게 맞서고 있는 경우 형성됩니다. 상승 추세의 대칭 삼각형 패턴은 고점과 고점을 연결한 추세선이 돌파되는 시점이매수 시점이고 예상 목표는 추세가 시작된 고점과 저점 사이의 거리만큼 돌파 시점부터 상승한 시점입니다.
1-1)상승 삼각형
두 번째 상승 삼각형 패턴은 주로 상승추세에서 형성됩니다.
고점은 수평을 유지하고 저점은 점점 높아지는 형태로 고점을 연결한 저항선이 돌파되는 시점이 매수 시점입니다.
1-2)하락 삼각형
세 번째 하락 삼각형 패턴은 하락 추세에서 형성됩니다.
저점은 수평을 유지하고 고점은 점점 낮아지며 저점을 연결한 지지선이 무너지는 시점이 매도 시점입니다.
2)사각 깃발형과 삼각 깃발(패넌트)형
차트에서 가장 흔하게 볼 수 있는 패턴입니다. 삼각 깃발형과 사각 깃발(패넌트)형 패턴은
가격이 급등하거나 하락 후 일시적인 조정을 보이고 다시 같은 방향으로 급한 상승이나 하락을 이어가는 경우 형성됩니다.
지속형 패턴들 중에서도 가장 신뢰도가 높은 패턴이며 해당 패턴이 형성된 후 추세가 반전되는 경우는 흔치 않습니다.
2-1)사각 깃발형 패턴
기존 추세와 반대되는 기울기를 가진 2개의 평행한 추세선을 가지고 있는 직사각형, 평행사변형 모양의 패턴입니다.
페넌트형 패턴으로 더 잘 알려져 있고, 2개의 추세선이 만나 삼각형을 이루어 대칭 삼각형 패턴과 유사한 모양입니다.
이 두 개의 패턴은 상승추세에서 위쪽 추세선을 돌파, 하락 추세에서 아래쪽 추세선을 돌파와 함께 완성됩니다.
상승 추세일 때 숨 고르기를 하고 나서 다시 상승 추세를 알리는 신호이며
하락 추세일 때 하락 추세 선의 돌파는 추세가 지속될 것이라는 신호로 해석될 수 있습니다.
최소 목표 가격은 추세선 돌파 후 추세가 지속되면 기존 추세가 시작된 지점으로부터 해당 패턴이 형성되기까지의 거리입니다.
깃대 부분에 해당하는 거리만큼 올리거나 낮춰 잡으면 됩니다
2-3)쐐기형
쐐기형 패턴은 삼각형이나 페넌트형처럼 2개의 추세선을 가지고 있고 형태도 유사하므로 구분하기 쉽지 않습니다.
차이가 있다면 2개의 추세선 모두 상향이거나 하향 기울기를 나타냅니다. 상승 쐐기형 패턴은 고점을 잇는 추세선이
저점을 잇는 추세 선보다 완만한 기울기를 가지고 있으며 하락 쐐기형 패턴은 반대로 저점을 잇는 추세선이
고점 추세선보다 완만한 기울기를 가지고 있습니다.
쐐기형 패턴이 형성되기까지는 오랜 시간이 걸리기 때문에 추세가 반전된 것 같은 착각이 들 수 있습니다.
최소 목표는 2개의 추세선 안에서 최고점과 최저점 수직 길이만큼 올리거나 낮춰 잡습니다.
참고로 쐐기형 패턴은 방향을 확인하는 정도로만 쓰는 경우가 많습니다.
2-4)직사각형
주의점
보통 높은 확률로 기존 추세가 지속되는 패턴을 보이지만 추세가 반전되는 경우도 있으므로 주의하시길 바랍니다.
직사각형 패턴의 일반적인 거래 방법은 가격이 저항선을 상승 돌파할 경우 강한 상승의 기대가 있을 수 있으므로
매수하고 반대로 지지선이 무너지면 매도하는 것입니다. 위에 있는 패턴 이외에도 수많은 패턴들이 존재하지만 대부분
기본 패턴들의 변형이거나 합성이므로 모든 패턴을 외울 필요는 없습니다.
이유는 과거 가격 움직임이 미래도 똑같이 나타나는 건 아니며 분석자가 자의성이 개입되기도 쉬워집니다.
또한 가치를 무시하고 변동성에만 치중되면 가격 변화에 대한 원인 분석이 어렵다는 단점도 있을 수 있습니다.
그러나 이런 단점도 있지만 패턴분석이 많은 이유는 패턴분석은 천정 구간이나 바닥 구간에 일어나는
가격의 전환점을 찾기에 용이하며 매수 또는 매도 시점을 파악하는데 도움이 되기 때문입니다.
1) 기술적지표(보조지표)란?
기술적지표는 보조지표라고도 불립니다.
기술적 지표는 매수, 매도 시점을 파악하기 용이하며 감정이 섞이지 않고 객관적인 상태로 매매 기준을 세우는 데 도움이 됩니다.
기술적 지표의 종류
추세지표
추세 방향을 알려주는 지표로 현재 추세를 이용해 이득을 얻고자 할 때 사용되는 보조지표입니다
맥디라고 불리는 MACD, 이동평균선이 추세 지표에 해당합니다.
이외 MACD Oscillator, DMI, ROC, Pivot Line, Parabolic Sar 등이 있습니다.
모멘텀 지표
현재 추세의 속도가 더해지는지 줄어드는지 알려주는 추세의 속도를 측정하는 지표입니다. 스토케스틱이 있습니다.
이외 이격도, P&F, 투자심리선, 삼선전환도, AB Ratio, Mass Index, Price Oscillator, RSI, SONAR, TRIX 등이 있습니다.
변동성 지표
시장 상황을 한눈에 파악할 수 있도록 도와주는 지표입니다.
단점으로는 현재 가격의 방향이 아닌 가격이 변동하는 것을 기준으로 시각화한 지표이기에 매매시점을 파악하기엔 다소 어려울 수 있습니다.
볼린저밴드라고 합니다. 이외 ATR, Envelope, Keltner Channels 등이 있습니다.
시장 강도(거래량) 지표
현재 추세의 변동성이 얼마나 강한지 보여주는 지표입니다.
거래량, 이동평균선, OBV가 있습니다. 이외 MFI, VO, VR, 등이 있습니다.
기타
보통 기술적 지표는 앞에 4가지로 분류되지만 일목 균형표와 같이 하나 이상의 성격을 갖춘 기술적 지표들도 많이 있습니다.
기술적 지표의 종류
기술적 지표는 분명 편리하고 유용하지만 100% 적중하는 것은 아닙니다.
기술적 지표 하나만 보고 거래하는 것은 잘못된 판단을 가져올 수 있으며 손실이 생길 수 있습니다.
여러 가지 기술적 지표를 포함하고 기본적 분석도 동시에 적용하면서 다양한 시점으로 시세를 파악하는 것이 좋습니다.
2) MACD (Moving Average Convergence Divergence)
단기 이동평균선과 장기 이동평균선이 서로 멀어졌다가 가까워지는 것을 반복한다는 점을 보고 이동 평균선의 단점인 후행성을 보완하고자 만든 기술적지표는 MACD입니다. 보통 장, 단기 이동 평균선은 서로 수렴과 확산의 과정을 반복합니다. 이 때 장, 단기 이동 평균선이 크게 벌어지는 시점이 있는데 이것은 시세의 전환점이라고 보며 이것을 이용해 매매 타이밍을 파악하는 것이 MACD의 기본 원리입니다.
MACD 공식
MACD 곡선과 Signal 곡선 이 두 개의 이동 평균선을 이용해 매매 시점을 파악합니다. MACD 곡선은 단기 이동평균선에서 장기 이동평균 값을 뺀 곡선을 나타낸 것이며 주로 12일과 26일 단기 장기로 기본값이 설정됩니다. MACD의 9일 이동평균선은 Signal 곡선이라고 합니다. 각각 수치가 있는데 본인에게 맞는 방법으로 수정해도 되고 기본값은 12일과 26일을 사용해도 됩니다.
MACD 곡선단기 이동평균 - 장기 이동평균
Signal 곡선N일 동안의 MACD 이동평균
기본값12일(단기), 26일(장기), 9일(Signal)
MACD의 매매법
매수신호MACD 곡선이 시그널(Signal) 곡선을 상향 돌파 (골든 크로스) 하는 시점입니다.
매도신호MACD 곡선이 시그널(Signal) 곡선을 하향 돌파 (데드 크로스) 하는 시점입니다.
기본값12일(단기), 26일(장기), 9일(Signal)
특히 MACD 곡선과 시그널 곡선이 교차되는 지점의 기울기는 유심히 봐야 합니다.
두 곡선이 교차되서 작은 엑스자를 그리면 이 신호는 신뢰할 수 없으며
기울기가 완전한 X자처럼 가파르게 될수록 신뢰도가 높다고 판단할 수 있습니다.
※이 신호들이 100% 맞는 신호는 아닙니다. 기울기가 X보다 더 강하게 가파른 모습이 있어도 추세가 나타나지 않을 수 있기에
다른 여러 가지 지표들과 기본적 분석 등을 참고하고 판단하시길 바랍니다.
MACD의 한계
MACD는 다른 기술적 지표들에 비해 성공률이 높기에 많은 인기가 있지만,
횡보구간에서는 골든 크로스, 데드 크로스가 자주 나타나기에 거짓 신호가 많이 나타나기에 단독으로 이것만 사용해서는 안 됩니다.
또한 MACD는 이동평균선을 기반으로 만들어졌기에 급한 상승, 하락은 따라갈 수 없는 단점이 있고 상승 속도가 줄었는데도
하락 추세로 반전하지 않고 상승과 하락을 이어가며 플러스 권을 유지하거나 하락 속도가 줄었는데도 마이너스를 유지하고 있는 경우는
추세를 거스르는 매매 사인을 보내기도 하므로 주의해야 합니다.
3)RSI (상대강도지수)
스토캐스틱과 함께 대표적인 모멘텀 지표로 알려져 있는 RSI입니다.
RSI는 현재 가격의 상승, 하락의 상대적인 강도를 나타내는 기술적 지표입니다.
스토캐스틱과 마찬가지로 과매수, 과매도 상태를 파악하기 용이하며 일정 기간 동안 가격의 전일 대비 상승, 하락을 평균 값을 구합니다.
상승 평균이 크면 과매수이며 하락 평균이 크면 과매도 상태로 판단됩니다.
RSI 공식
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U(up)RSI = (n 일 동안 종가 상승 분 평균(AU)/(n 일 동안 종가 상승 분 평균(AU) + n 일 동안 종가 하락분 평균(AD) x 100
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U(up) N일 동안 종가 상승 분
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AU(average ups) U 값의 평균
-
DU(average downs) D 값의 평균
RSI를 이용한 매매
RSI를 만든 사람은 RSI가 70%를 웃돌면 초과 매수로 30%를 밑돌면 초과 매도로 규정했습니다.
그러므로 RSI가 70%를 넘으면 매도, 30% 밑으로 내려가면 매수를 하는 것이 일반적입니다.
그러나 대부분 오실레이터 지표와 마찬가지로 초과 매수, 초과 매도인데도
가격이 쉽게 반전하지 않고 추세로 가는 경우가 많기에 이 전략으로만 이익 내기 힘듭니다.
이를 보완하기 위해서는 RSI가 70%를 넘어선 후 다시 70% 밑으로 내려오는 것을 확인하고 매도하거나
RSI가 30밑으로 내려가도 바로 매수하지 않고 30% 이상으로 올라오면 그때 매수하는 방법을 이용해도 됩니다.
이 외에도 RIS가 50% 상승 돌파하면 매수를 하거나 50% 하향 돌파하면 매도를 하는 방법도 있으며
스토캐스틱 처럼 다이버전스를 이용한 매매 전략 방법도 있습니다.
RSI의 한계
RSI는 일정 기간 동안 상승, 하락 폭을 바탕으로 과매수, 과매도 상태를 판단합니다.
그러므로 일정 폭에서 환율이 오르거나 내리는 박스권 횡보 구간인 경우에 더 큰 힘을 발휘합니다.
그러나 어느 한쪽으로 강한 추세를 보이고 있을 때는 잘못된 신호를 보내는 경우가 많기에
MACD 같은 추세 지표를 같이 사용해야 예측의 확률을 높일 수 있습니다.
또 RSI가 70% 이상일 경우 과매수로 하는 이유는 시세가 많이 올랐기에
차익실현 매물이 쏟아질 것이라는 가정인데 이 가정은 실제 상황과 다른 경우가 많습니다.
예로 어떠한 강한 호재가 와서 강한 상승추세라면 RSI 값이 70% 이상이라 해도
하락으로 가지 않고 계속 상승추세를 이어가는 경우도 많습니다.
그렇기에 RSI 지표도 다른 지표들도 마찬가지지만 단독으로 하나만 사용하기보다는,
추세가 바뀔 수 있다고 예상하는 정도인 보조적으로 판단해야만 합니다.
4)피보나치 되돌림
피보나치수열은 고대 수학 원리를 기초로 하고 있으며 기술적 분석 매매에서는 피보나치 분석으로 부르며
가격의 방향성, 가격의 지지와 저항, 추세와 흐름을 예측하는 지표로 사용됩니다.
피보나치 그리는 법
만약 환율이나 주가가 상승 추세라면 다음 지지를 확인하기 위해 피보나치 되돌림 도구를 저점을 먼저 클릭 후 고점을 찍어주세요.
만약 환율이나 주가가 하락 추세라면 다음 저항을 확인하기 위해 피보나치 되돌림 도구를 고점을 먼저 클릭 후 저점을 찍어주세요.
피보나치로 매매하는 방법
피보나치수열은 고대 수학 원리를 기초로 하고 있으며 기술적 분석 매매에서는 피보나치 분석으로 부르며 가격의 방향성, 가격의 지지와 저항, 추세와 흐름을 예측하는 지표로 사용됩니다.
피보나치 그리는 법
만약 환율이나 주가가 상승 추세라면 다음 지지를 확인하기 위해 피보나치 되돌림 도구를 저점을 먼저 클릭 후 고점을 찍어주세요.
만약 환율이나 주가가 하락 추세라면 다음 저항을 확인하기 위해 피보나치 되돌림 도구를 고점을 먼저 클릭 후 저점을 찍어주세요.
예시) 하락 추세
① 처음에 피보나치를 클릭해 고점을 먼저 클릭하고 저점을 찍어서 피보나치를 만들어 줍니다.
② 하락이 발생 후 피보나치 되돌림 0.382까지 반등(조정)이 온 후 다시 하락합니다.
피보나치 되돌림 비율로 분석 방법
0%
끝점. 상승 추세의 경우 0%가 고점이며 하락 추세의 경우는 저점입니다.
0.236 = 23.6%
조금 약한 정도입니다. 조정이 왔다면 대부분 조정이 중단될 수도 있습니다.
0.382 = 38.2%
주요 조정입니다. 주요 가격 움직임이 강하면 조정이 가장 높은 확률로 여기서 끝나게 됩니다.
0.500 = 50%
중급. 피보나치수열에 포함되지 않습니다.
이론에 따르면 주요 움직임을 계속 있을 때 전에 이전 추세의 길이의 1/3에서 1/2까지 되돌아가는 경향이 있습니다.
가격을 지나치면 조정이 가격 움직임의 주요 방향으로 바뀌고 있다는 신호입니다.
0.618 = 61.8%
피보나치 황금비율로 불리며 핵심 레벨입니다. 가격이 이것을 돌파하면 더 갈 수 있습니다.
0.764 = 76.4%
상대적으로 약한 수준입니다. 새로운 추세에 대한 첫 번째 조정선 역할을 할 수 있습니다.
100% 출발점
그리드가 0%까지 늘어나는 극단적인 가격 값입니다.
이것은 상승 움직임의 시작 또는 최저점입니다.
하락 추세의 경우 이것은 최고입니다.
피보나치 되돌림 분석 시 고려사항
피보나치 비율은 주가나 환율 흐름을 분석할 때 가격 기준을 정하고 흐름이나 추세 변화를 예측하는데 유용하게 활용될 수 있습니다.
기술적 지표는 정말로 편리하고 유용한 지표입니다. 하지만 100%인 기술적 분석은 존재하지 않습니다.
항상 주의하시며 경제 상황, 경제 이슈 다른 경제지표 등을 통해 판단하고 포지션에 진입해야 합니다.
다양한 시점에서 시세를 파악하고 매매하는 것은 중요합니다.
5) 볼린저밴드
볼린저밴드는 가격의 움직임을 알 수 있게 중간의 이동평균선을 중심으로 상단 밴드, 하단 밴드 이렇게 3개의 밴드로 구성되어 있습니다. 가격 변동띠의 폭이 전보다 상대적으로 커지거나 큰 상태에서 줄어들 경우는 볼린저 밴드의 과매도, 과매수 지표를 이용할 수 있습니다.
볼린저 밴드 공식
-
중심선
N일 이동평균선
-
상한선
중심선 + (표준편차 x K)
-
하한선
중심선 - (표준편차 x K)
보통 n 값과 K 값은 각 20과 2를 주로 사용하지만 본인에 맞게 변경해 사용할 수 있습니다.
예를 들어 가격이 자주 상-하한선이 부딪히면 조금 더 긴 이동평균 값을 사용할 수 있으며
상-하한선이 잘 닿지 않으면 짧은 이동평균 값을 사용하면 됩니다.
볼린저밴드가 전문가들 사이에서 인기가 높은 이유는 단순하고 이해하기 편하며 한계가 있지만,
일정 확률로 어떤 구간에 갈 것이라고 예측하는데 높은 효용성을 갖고 있기 때문입니다.
볼린저밴드를 이용한 매매
횡보, 박스권 구간일 때 볼린저 밴드는 상-하한선 폭이 줄어듭니다.
이는 조만간 가격이 큰 변동성을 보일 수도 있다는 의미입니다.
가격이 뚜렷하게 상승, 하락 추세일 경우 변동성이 확대되므로 상-하한선 폭이 커집니다.
이는 본격적으로 추세 전환이 일어난다고 볼 수 있는 의미입니다.
가격이 볼린저밴드를 벗어나는 경우는 현재 가격이 기준선과 이격이 커진 상황이라는 의미입니다.
이는 현재 추세가 반전될 확률이 높다는 의미입니다.
볼린저밴드를 만든 존 볼린저는 세 가지 방법을 제시했습니다
① 밴드 자체의 폭이 축소되면서 밀집구간을 거친 후 상단 밴드를 돌파하면 주식을 사고,
하단 밴드에서 하향 이탈할 때는 주식을 공매도해라.
② 주가가 상단 밴드에 접근할 때 각종 지표들도 주가의 강세를 나타내면 매수하고,
하단 밴드에 접근할 때 주가의 약세가 확증되면 매도해라.
③ 주가가 상단 밴드를 여러 번 건드리는데 주가 지표는 점진적 약세를 보일 때,
또 주가가 하단 밴드를 여러 번 건드리는데 주가 지표는 점전적 강세를 보일 때 주가 흐름의 반전을 예측할 수 있다.
볼린저 밴드의 매매 포인트는 단순하게 캔들이 상한선에 부딪히면 매도, 하한선에 부딪히면 매수하는 것입니다.
즉 해당 포지션이 중심선에 도달했을 때 청산 전략을 하는 것입니다.
여기서 주의점
캔들이 상한선에 부딪혀도 바로 매도가 아니라 하락 캔들이 생성된 것을 확인 후 매도하면 좋습니다.
볼린저밴드의 한계
볼린저밴드는 가격이 급등락하는 구간에서는 꽤 정확한 매매신호를 보여줍니다.
반면 완만한 등락을 보이는 구간에서는 가격 변동성이 작아지기에 밴드의 폭도 좁아지므로 매매신호를 알기 어렵습니다.
그렇기에 볼린저밴드를 이용하려면 현재 불규칙한 등락 구간인지,
뚜렷한 추세를 보이는 구간인지에 대해 알아야 좋기에 다른 추세지표들과 함께 사용한다면 성공률을 높일 수 있습니다.
7)스토캐스틱
스토캐스틱의 공식 명칭은 스토캐스틱 오실레이터라고 합니다. 스토캐스틱은 최고가와 최저가 사이 범위 안에서 현재 가격이
어느 정도에 있는지 알려주는 기술적 지표입니다. 100%에 가까울수록 과매수 상태이며 0% 가까울수록 과매도 사이에 있다고 판단합니다.
보통 상승추세라면 현재 가격이 고점 근처에서 형성되며 하락 추세라면 현재 가격이 저점 부근에서 형성되는 경우가 많습니다.
이 같은 원리를 이용해 가격의 변동성과 현재 가격의 관계를 알기 쉽습니다.
의미 있는 5개의 선
①전환선 ②기준선 ③선행스팬 1 ④선행스팬 2 ⑤후행 스팬
특히 여기서 선행스팬 1과 선행스팬 2 사이를 구름으로 표시하는데 이는 기준선 및 전환 선과 함께 매매 신호를 파악하는 가장 많이 사용됩니다.
스토캐스틱 공식
전환선 = (과거 9일 동안 최고가 + 최저가) ÷ 2
당일을 포함한 9일 동안의 최고가, 최저가의 중간 값을 평균으로 나타낸 선 (단기 이동평균선)
① 기준선=(과거 26일 동안 최고가 + 최저가) ÷ 2
전환 선과 기준선의 평균값을 구해 당일 포함 26일 앞으로 이동시킨 것 (중-단기 구간의 힘을 보여준다.)
② 선행스팬 1 = ((기준선+ 전환선) ÷ 2)를 26일 선행하여 배치
이는 현재 추세가 반전될 확률이 높다는 의미입니다.
④ 후행스팬 = 당일의 종가를 당일 포함 26일 전의 위치에 나타낸 선
스토캐스틱을 이용한 매매
일목균형표는 5개의 선을 사용하기에 많은 분석 방법이 있습니다. 그중 일반적으로 많이 쓰는 방법을 소개하겠습니다.
첫 번째 매매신호포착 방법은 구름과 캔들 관계를 살펴보는 것입니다.
보통 캔들이 구름 위에 생성되면 상승추세, 캔들이 구름 밑에 생기면 하락 추세로 봅니다.
또 캔들이 구름 밑에서 위를 돌파하면 상승추세의 전환으로 보며 캔들이 위에서 아래로 뚫고 하락하면 하락 추세의 전환을 의미합니다.
이외에도 구름의 두께는 저항선 강도이기에 두름의 두께가 두꺼울수록 추세의 반전이 나타나기 어렵다고 볼 수 있습니다.
두 번째 매매 신호는 전환선과 기준선의 관계에서 찾아볼 수 있습니다.
기준선은 중기적 추세를 나타내는 선이기에 가격이 기준선 위에 존재하면 상승 추세, 아래에 존재하면 하락 추세를 나타냅니다.
전환선을 더하게 되면 전환선이 기준선을 위로 돌파(골든 크로스) 하면 상승추세, 반대는 데드크로스가 발생하면 하락 추세라고 보시면 됩니다.
위 2가지 방법 외 후행스팬을 이용해 시장 분석 방법도 있습니다.
후행스팬은 당일 종가를 26일 전을 기록한 것이지만 현재 가격, 이격도 등을 통해 신뢰할 만한 신호를 보여줍니다.
또 전환선, 기준선, 선행스팬 1, 선행스팬 2, 구름의 형태와 상호작용을 하면서 여러 매매 신호들을 제공합니다.
후행스팬이 26일 전 캔들을 상승 돌파할 경우 강세장으로 진입,
후행스팬이 26일 전 캔들 아래를 뚫고 내려갈 경우 약세장으로의 전환이라 볼 수 있습니다
강세장에서 후행스팬이 캔들을 하향 이탈 후 반등할 때 캔들의 저항을 받고 다시 하락하면 하락 추세로 진입했다는 것으로 볼 수 있고
후행 팬들이 캔들을 상승 돌파 후 다시 하락할 때 캔들을 지지 삼아 다시 상승하면 완전한 상승 추세로 진입했다고 볼 수 있습니다.
스토캐스틱의 한계
일목균형표는 동양의 엘리엇 파동이라고 불립니다.
총 7권의 원서가 존재할 만큼 내용이 어렵고 방대하기에 이를 완전히 이해할 수 있는 사람은 드물다고 알려져 있습니다.
또한 1930년대에 만들어진 기법이기에 지금 현대화 시대에서는 분석에 다소 한계가 있다고 말하지만
많은 사람들에게 인기가 높은 보조지표로 활용되고 있습니다.
6) 일목균형표
일목균형표는 5개의 의미 있는 선을 이용해 현재 가격을 읽어내는 것으로 시간 개념이 포함되어 있습니다.
의미 있는 5개의 선
①전환선 ②기준선 ③선행스팬 1 ④선행스팬 2 ⑤후행 스팬
특히 여기서 선행스팬 1과 선행스팬 2 사이를 구름으로 표시하는데 이는 기준선 및 전환 선과 함께 매매 신호를 파악하는 가장 많이 사용됩니다.
일목균형표 공식
전환선 = (과거 9일 동안 최고가 + 최저가) ÷ 2
당일을 포함한 9일 동안의 최고가, 최저가의 중간 값을 평균으로 나타낸 선 (단기 이동평균선)
① 기준선=(과거 26일 동안 최고가 + 최저가) ÷ 2
전환 선과 기준선의 평균값을 구해 당일 포함 26일 앞으로 이동시킨 것 (중-단기 구간의 힘을 보여준다.)
② 선행스팬 1 = ((기준선+ 전환선) ÷ 2)를 26일 선행하여 배치
이는 현재 추세가 반전될 확률이 높다는 의미입니다.
④ 후행스팬 = 당일의 종가를 당일 포함 26일 전의 위치에 나타낸 선
일목균형표를 이용한 매매
일목균형표는 5개의 선을 사용하기에 많은 분석 방법이 있습니다. 그중 일반적으로 많이 쓰는 방법을 소개하겠습니다.
첫 번째 매매신호포착 방법은 구름과 캔들 관계를 살펴보는 것입니다. 보통 캔들이 구름 위에 생성되면 상승추세, 캔들이 구름 밑에 생기면 하락 추세로 봅니다. 또 캔들이 구름 밑에서 위를 돌파하면 상승추세의 전환으로 보며 캔들이 위에서 아래로 뚫고 하락하면 하락 추세의 전환을 의미합니다. 이외에도 구름의 두께는 저항선 강도이기에 두름의 두께가 두꺼울수록 추세의 반전이 나타나기 어렵다고 볼 수 있습니다.
두 번째 매매 신호는 전환선과 기준선의 관계에서 찾아볼 수 있습니다.
기준선은 중기적 추세를 나타내는 선이기에 가격이 기준선 위에 존재하면 상승 추세, 아래에 존재하면 하락 추세를 나타냅니다.
전환선을 더하게 되면 전환선이 기준선을 위로 돌파(골든 크로스) 하면 상승추세, 반대는 데드크로스가 발생하면 하락 추세라고 보시면 됩니다.
위 2가지 방법 외 후행스팬을 이용해 시장 분석 방법도 있습니다.
후행스팬은 당일 종가를 26일 전을 기록한 것이지만 현재 가격, 이격도 등을 통해 신뢰할 만한 신호를 보여줍니다.
또 전환선, 기준선, 선행스팬 1, 선행스팬 2, 구름의 형태와 상호작용을 하면서 여러 매매 신호들을 제공합니다.
후행스팬이 26일 전 캔들을 상승 돌파할 경우 강세장으로 진입, 후행스팬이 26일 전 캔들 아래를 뚫고 내려갈 경우
약세장으로의 전환이라 볼 수 있습니다
강세장에서 후행스팬이 캔들을 하향 이탈 후 반등할 때 캔들의 저항을 받고 다시 하락하면 하락 추세로 진입했다는 것으로 볼 수 있고 후행 팬들이 캔들을 상승 돌파 후 다시 하락할 때 캔들을 지지 삼아 다시 상승하면 완전한 상승 추세로 진입했다고 볼 수 있습니다.
일목균형표의 한계
일목균형표는 동양의 엘리엇 파동이라고 불립니다.
총 7권의 원서가 존재할 만큼 내용이 어렵고 방대하기에 이를 완전히 이해할 수 있는 사람은 드물다고 알려져 있습니다.
또한 1930년대에 만들어진 기법이기에 지금 현대화 시대에서는 분석에 다소 한계가 있다고 말하지만
많은 이들에게 인기가 높은 보조지표로 활용되고 있습니다.
11)보조지표 섞어서 활용방법
기술적 지표들은 적정 매매 시점을 판단하기에 아주 많은 도움을 주지만 각 가지고 있는 성질마다 한계가 있거나
단독으로 사용하기엔 예측 파악이 어려운 경우가 많습니다. 그러므로 하나 이상의의 지표를 결합해
각자 가지고 있는 약점을 보완해서 사용하면 예측의 정확도를 조금 더 높일 수 있을 것입니다.
RSI + MACD
RSI는 현재 가격이 과매수, 과매도 인지 판단하는데 유용한 기술적 지표입니다.
그러나 가격이 한쪽으로 강한 추세를 형성할 경우는 거짓 신호가 많습니다.
이를 보안하기 위해서는 MACD를 조합해 활용하는 것이 좋습니다.
위 그림에서 A 시점에서 RSI는 가격이 과매수 상태에 들어갔으므로 매도하라는 신호를 보이고 있습니다.
그러나 같은 지점의 MACD는 상승 추세가 지속되는 걸 보여 줍니다.
이 후 MACD는 B 지점에 가서 데드크로스가 발생하며 매도 신호를 보냅니다.
만약 RSI의 매도 신호만 보고 거래를 했다면 손실이 생겼을 수 있었을 것입니다.
그러므로 MACD로 추세를 확인 후 RSI 신호를 통해 포지션에 진입하는 방법을 사용한다면 RSI가 가진 단점을 보완할 수 있을 것입니다.
볼린저밴드 + MACD
볼린저밴드는 가격이 급하게 변하는 구간에서는 잘 맞추어 신뢰도가 높은 매매 신호를 보여줍니다.
그러나 등락 폭이 완만한 구간에서는 신호를 포착하기가 어려운 단점이 있습니다.
그러므로 단독으로 사용하면 잘못된 판단을 할 수도 있게 됩니다.
MACD도 추세지표 중 하나이지만 횡보구간에서는
골든크로스, 데드크로스가 많이 나와 거짓 신호가 많이 나오는 약점을 가지고 있습니다.
그렇기에 이 두 개의 기술적 지표를 섞어서 약점을 보안한다면 좋을 것입니다.
상승 추세인 차트입니다. A 지점을 보면 캔들이 볼린저밴드 상한선을 터치해 매도 신호를 보냅니다.
이것만 보고 매도를 해서는 안 됩니다. 볼린저밴드 상한선을 터치해도 추세가 반전되지 않고 지속될 가능성이 있기 때문입니다.
반대로 B 지점을 보면 캔들이 볼린저밴드 하한선을 하향 돌파했지만 하락 추세가 지속되는 것을 볼 수 있습니다.
A 지점에서 MACD를 보면 상승 추세를 지속하고 있습니다.
MACD에서 데드크로스가 확인되는 시점은 C 지점이며 그 기울기는 완만한 기울기이고
바로 골든 크로스 D가 발생하여 정확한 매도 신호가 아닙니다.
이는 상승 추세가 지속될 것이라고 생각할 수 있으며 실제 E 지점에서 데드크로스가 발생해
가격이 하락 추세로 바뀔 때까지 상승세를 지속하는 것을 볼 수 있습니다.
만약 A 지점에서 볼린저밴드의 매도 신호만 보고 주문을 넣었다면 손실이 발생할 수 있었을 것입니다.
8)엘리엇 파동
엘리엇은 인간의 행동이나 심리는 자연의 법칙에 따라 일정한 파동 형태로 반복되며 이 패턴을 분석하면 미래의 인간 행동도
예측 가능하다고 생각했습니다. 인간의 행위나 심리가 주식 차트에 반영이 된다고 생각했고 수많은 차트를 연구한 끝에 주식 차트
공통적으로 어떤 패턴을 그리면 움직이는 것을 발견했습니다. 예를 들어 파동과 파동 사이의 길이 비가 피보나치수열비로 이루어지거나
한 사이클을 이루는 파동의 개수가 8개로 구성된다거나 등이 있습니다.
파동이론이란?
파동의 기본 구조
엘리엇 파동은 기본적으로 상승 5파와 하강 3파로 총 8개의 파동으로 구성됩니다. 피보나치 숫자(3, 5, 8)를 여기서도 볼 수 있습니다.
① 상승 시장에서 상승하는 파동을 충격파(Impulse Wave)
② slow %D = t 일 동안 slow %K 평균
③ 하강 시장에서 하강하는 파동은 충격파
④ 하강 시장에서 상승하는 파동은 교정파
즉 시장의 방향성과 동일한 파동은 충격파라고 하며 시장의 방향성과 반대 방향이거나 정체하는 파동은 교정 파라고 합니다.
제롬 파월 (Jerome H. Powell) 미연방준비제도(Fad) 의장
숫자 1번은 5개의 작은 파동으로 구성됩니다.
상승 시장의 교정파인 2, 4 파는 3개의 하위 파동으로 구성되어집니다.
숫자 3에서 4로 내려가는 3개의 하위 파동으로 구성됩니다.
하락 시장에서의 충격파인 ①과 ③은 하위 파동으로 구성됩니다.
교정 파인 ②은 3개의 파동으로 구성됩니다.
피보나치수열의 예를 들자면
상승 시장에서 1파 이후 2파가 진행될 때 1파에 비해 38.2, 61.8%의 비율 시에 상승할 가능성이 높다는 의미입니다.
엘리엇이 말한 사이클의 명칭과 주기
① 그랜드 슈퍼사이클(Grand Supercycle) : 100년 이상의 주기
② 슈퍼사이클(Supercycle)) :100년 이하의 주기
③ 사이클(Cycle) : 약 30년의 주기
④ 프라이머리(Primary) : 약 10년의 주기
⑤인터미디어트(Intermediate) : 월간
⑥ 마이너 (Minor) : 주간
⑦ 마이 뉴트(Minute) : 일간
⑧ 미뉴에트(Minuette) : 시간
⑨ 서브 미뉴에트(Sub-Minuette) : 시간이하
10년마다 경기 침체가 온다는 말로 엘리엇 파동에 따르면
10년마다 프라이머리 사이클이 주기적으로 온다는 것으로 설명할 수 있습니다.
하지만 사이클 주기는 절대값이 아니므로 참고만 하시길 바랍니다.
엘리엇이 정리한 교정파의 형태
충격파보다 교정파를 더 관찰하는 게 어렵다고 합니다.
그래서 엘리엇은 교정파를 잘 파악하는 것이 더 중요하다고 강조하였으며
교정 파는 크게 3가지 형태로 나누었고 포함하지 않는 것은 불규칙한 형태라고 정의했습니다.
① 지그재그형 ② 플랫형 ③ 삼각형형 ④ 불규칙형
모든 교정파가 위 그림과 똑같은 형태는 아닙니다.
삼각형의 경우도 종류가 워낙 많아 하단 상승, 하단 플랫 등 세부적으로도 많이 나누어져 있습니다.
여기서는 일반적인 교정파가 3개의 파동으로 이루어져 있지만 삼각형의 경우는 5개의 파동으로 이루어져 있는 것을 볼 수 있습니다.
연장파
충격파는 5개의 파동으로 이루어져 있지만 하위 파동이 나타난다면 구분하기 쉽지 않습니다.
연장파는 계속 무한정 나타날 수 있으므로 이럴 때에는 엘리엇 파동이론을 적용하기 어렵습니다.
가장 어려운 이유 중 하나인 연장파와 교정파를 제대로 파악하기가 힘들기 때문입니다.
파동 이론 기본 법칙
상승 2 파는 절대 상승 1파의 밑으로 내려갈 수 없다.
상승 1, 3, 5파 중 3 파는 가장 짧은 파동이 될 수 없다.
상승 4 파는 1파와 겹칠 수 없다.
이 3가지 법칙은 예외가 있을 수 없다고 합니다.
이게 지켜지지 않으면 파동의 기준을 잘못 잡은 것이라고 해석할 수 있습니다.
파동의 의미
1.상승
상승 1파
상승 5파 중 가장 짧습니다! 피보나치 비율에서 1파의 비율을 1로 잡습니다.
상승 1파를 찾기는 기술적으로 거의 불가능하며 보통 계속적인 상승의 전환점은 아닙니다.
상승 2파
1파 상승에 대한 조정 구간입니다. 38.2 ~ 61.8까지 하락하는 조정 파동이며, 상승 1파의 저점을 깨면 안 됩니다.
상승 3파
파동 중 가장 긴 파동입니다. 일반적으로 1.618 ~ 2.618의 비율로 상승합니다. 또한 상승 1파보다 길어야 합니다.
상승 4파
상승 3파의 조정 구간입니다. 1파의 고점보다 하락하지 않아야 하며 0.382이내의 비율로 하락합니다.
상승 5파
보통 3파보다 짧고 0.618 비율로 상승하며 일반적으로 가장 많이 참여하는 구간입니다.
변동성이 크기에 상승 구간이 길어질 순 있지만 최고 상승폭을 기록하지는 않습니다.
2.하락
하강 1파
상승 5파의 조정 구간인지, 하락 파동의 시작인지 판단하기 어렵습니다.
하락할 때 거래량이 증가한다면 하락 추세의 시작일 수 있습니다.
하강 2파
상승 5파의 조정 구간인지, 하락 파동의 시작인지 판단하기 어렵습니다.
하락할 때 거래량이 증가한다면 하락 추세의 시작일 수 있습니다.
하강 3파
가장 큰 폭으로 하락합니다. 보통 하강 1파의 1.618비율로 하락합니다.
투매가 나오는 구간이 될 수도 있습니다.
엘리엇 파동의 한계
엘리엇 파동 이론은 사실 실제 차트 분석에서 활용도는 높지 않습니다.
그 이유는 실력에 따라 효율성이 바뀔 수도 있으며 원칙이 너무 주관적이고 경우의 수도 너무나 많고 정확성 또한 입증이 어렵습니다.
그렇지만 엘리엇 원칙을 이용해 성공한 수많은 사람들은 수천 명 이상이라고 전해지고 있습니다.
그렇기에 트레이더의 지속적인 연습이 많이 필요하며 단기적 활용도보다는
전체적인 흐름, 경제 흐름을 파악하며 공부해야 합니다.
9)차트 패턴
차트 패턴은 사고팔고를 그림으로 그 흐름을 다 보여줍니다.
또한 기술적 분석과, 기본 분석, 차트 패턴까지 더한다면 당신이 이득을 내는데 도움을 줄 수 있으며
차트 패턴 분석을 통해 단기 혹은 장기 예측을 할 수 있습니다. 그러나 패턴분석은 쉬운 일이 아니며 분석을 다 외우는 것도 쉽지 않습니다.
물론 전부다 모두 공부하고 머릿속에 있다면 좋겠지만 그렇지 않다면 중요한 차트 패턴만이라도 알아두시길 추천드립니다.
추제 반전형 패턴 (Reversal Chanrt Patterns)
어떠 한 추세로 가다가 반대 방향으로 움직이기 시작하고 있음을 알리는 반전 패턴이라고 합니다.
예를 들어 상승 추세로 가다가 반전 패턴이 발생하면 가격은 바로 하강하기 시작합니다.
반대로 하락 추세로 가다가 반전 패턴이 보이면 가격은 다시 상승하는 것을 의미합니다.
-
더블 탑 / Double Top
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더블 바텀 / Double Bottom
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헤드 앤 숄더 / Head and Shoulders
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역 헤드 앤 숄더 / Inverse Head and Shoulders
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라이징 웨지 / Rising Wedge
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폴링 웨지 / Falling Wedge
이러한 차트 패턴을 살펴보면 넥 라인을 넘으면 새로운 추세 방향으로 가는 것이 좋습니다.
이익을 보려면 패턴 형상의 폭만큼 이동된 곳을 보고 둡니다. 예를 들어 더블 바텀을 확인하려면 넥 라인 위에서 매수 주문을 합니다.
그리고 바텀에서 넥 라인 높이만큼 거리가 이익 확정 포인트를 확인합니다.
주의점
리스크 관리를 위해 손절매 주문을 넣는 것이 중요합니다.
차트 모양 중간 정도에 설정하는 것이 좋을 것입니다.
예를 들어, 넥 라인에서 더블 보텀의 폭을 측정하고 그것을 반으로 한 것을 손절매 주문에 사용합니다.
추세 지속형 패턴
어느 한쪽으로 추세이다가 조정을 거치고 다시 이전 추세를 지속하는 것을 의미합니다.
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하락 쐐기 / Falling Wedge
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상승 쐐기 / Rising Wedge
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상승 직사각형 / Bullish Rectangle
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하락 직사각형 / Bullish Rectangle
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상승 패넌트 / Bullish Pennant
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하락 패넌트 / Bullish Pennant
양쪽 추세 차트 패턴
양쪽 중 한쪽으로 움직이는 것이 신호이기 때문에 조금 복잡한 패턴입니다.
삼각형 모양이 생겨 삼각형 모양을 바탕으로 위쪽 또는 아래쪽 한쪽에 가격이 빠진다는 것입니다.
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상승 삼각수렴 / Ascending Triangle
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하락 삼각형 / Descending Triangle
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대칭 삼각형 / Symmetrical Triangle
이러한 차트 패턴을 살펴보면 상승이나 하락 두 가지 시나리오가 있습니다.
모양위에 하나 주문을 하고 또 모양 아래에 주문을 넣어도 좋습니다. 어느 한쪽 주문이 확정되면 다른 주문은 취소합니다.
여기서 문제점은 상단이나 하단에 너무 가까우면 허위 브레이크에 빠질 가능성이 있습니다.
그렇기에 손절매 주문을 잊지 말아야 합니다.
차트패턴 표
이 표를 보고 매매하시고 싶으시면 페이지를 저장하거나 즐겨찾기를 등록해 두시길 바랍니다.
문자패턴/유형/키포드 유형/예상 움직임
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더블 탑 / 상승 분위기 / 반전 / 수정
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더블 보텀 / 척추 / 반전 / 상승
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헤드 앤 숄더 / 상승 분위기 / 반전 / 수정
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역 헤드 앤 숄더 / 척추 / 반전 / 상승
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라이징 웨지 / 척추 / 계속 / 수정
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라이징 웨지 / 상승 분위기 / 반전 / 수정
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폴링 웨지 / 상승 분위기 / 계속 / 상승
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폴링 웨지 / 척추 / 반전 / 상승
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약세 랙탱글 / 척추 / 계속 / 수정
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강세 랙탱글 / 상승 분위기 / 계속 / 수정
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약세 페이지 / 척추 / 계속 / 수정
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강세 페이지 / 상승 분위기 / 계속 / 상승
10) 더블탑, 더블보텀
더블 탑과 더블 보텀의 거래방법
더블 탑 패턴 (Double Top)
더블 탑은 쌍봉, 이중천정형이라고 불립니다.
더블 탑은 상승추세로 가다가 더 높은 고점을 만들지 못하거나 비슷한 고점을 형성하고 하락하는 반전 패턴입니다.
더블탑 패턴은 눈의 보이는 고점이 2번 나오는 패턴입니다. 첫 고점을 찍고 조정으로 내려갔다가 두 번째 더 높은 고점을 만들지 못하거나
비슷한 고점을 형성하고 하락을 시작하는 지점이 매도 타이밍입니다. 차트는 언제 변할지 모르기에 본인이 예상한 게 아니라면
손절가도 미리 항상 정해놔야 합니다.
더블 바텀 패턴 (Double Bottom)
더블 보텀은 쌍바닥, 이중바닥형이라고 불립니다.
더블 보텀은 하락 추세로 가다가 더 낮은 저점을 만들지 못하거나 비슷한 저점을 형성하고 상승하는 반전 패턴입니다.
주가나 외환이 더 이상 하락하지 못하고 두 번째 저점을 형성하고 상승을 시작하는 지점이 매수 타이밍입니다.
언제나 이것만 믿고 할 수는 없기에 다른 지표들과 경제 상황도 같이 보고 매매를 해야 합니다.
손절가도 항상 미리 정해놓고 하시길 바랍니다
